Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hà Thành lừa trót lọt 27 vụ, chiếm đoạt hơn 433 tỉ đồng của ba ngân hàng và một số cá nhân.
Năm 2016-2018, Thành vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước, trả nợ đúng hạn, tạo lòng tin với người cho vay và cán bộ ngân hàng. Sau đó Thành lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên hợp đồng tín dụng để vay các ngân hàng với số tiền lớn, rồi mất khả năng thanh toán nợ.
Biết ông Đặng Nghĩa Toàn có tiền, Thành đề nghị vay bằng cách ông gửi tiền vào ngân hàng rồi đưa sổ tiết kiệm cho mình quản lý.
Sau đó Thành trả ngay cho vợ chồng ông Toàn khoản lãi 4,2% một tháng và khi đến hạn sẽ trả sổ tiết kiệm cho ông Toàn để rút tiền gốc, còn lãi suất Thành được hưởng. Nhưng khi có được sổ, Thành dùng thế chấp vay tiền tại ngân hàng.
Để Thành làm được việc này, 17 cựu cán bộ ngân hàng bị cáo buộc bỏ qua nhiều bước, không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo là vợ chồng ông Toàn để xác minh; lập tờ trình cấp tín dụng khi hồ sơ thiếu sót, giả mạo, chưa qua thẩm định.
Trước toà, bị cáo Thành trước đó thừa nhận hành vi như truy tố, xác nhận tự hành động, không bàn bạc với ai, một mình hưởng lợi. Thành khai đã trả ông Toàn khoảng 35 tỉ đồng lãi. Bị cáo cũng khai đã trả lãi số tiền lớn khi vay tại một số ngân hàng.
Trước tòa, bị cáo Nguyễn Hồng Trung - cựu chuyên viên cao cấp, Trung tâm giao dịch Vạn Xuân, Ngân hàng NCB - khai Thành vay thế chấp nên chỉ cần thẩm định tài sản thế chấp đó một lần. Các lần sau, Trung không thẩm định lại, "cứ thế ký". Trung cho hay đó là quy định của ngân hàng, vì thế bị cáo "không làm sai".
Trung không đi gặp chủ tài sản thế chấp (ông Toàn) để xác nhận họ có muốn dùng tài sản (sổ tiết kiệm 50 tỉ đồng) của mình để thế chấp hay không, cũng không nắm thông tin công ty "sân sau" của Hà Thành (Eurocell) đã bị thu hồi giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và đã ngừng hoạt động.
Trong khi đó, bị cáo Trần Thị Hoa, cựu Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội của NCB khai được Trung trình duyệt cấp tín dụng cho công ty của Thành vay, cũng không kiểm tra, phát hiện. Bà Hoa còn đốc thúc Trung liên hệ ngay quầy giao dịch, mở tài khoản cho Eurocell để giao dịch.
Các bị cáo khai chỉ có lỗi trong việc không phát hiện Công ty Eurocell của Thành đã ngừng hoạt động, không vi phạm quy định hoạt động của ngân hàng.
Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành trả lời các câu hỏi của HĐXX
Trung đề nghị HĐXX xem xét lại quan hệ vay nợ của ông Toàn và Hà Thành, để làm rõ ông Toàn có biết việc sổ tiết kiệm sẽ được Thành mang thế chấp, có sự đồng phạm hay không.
Trong khi đó, cựu Giám đốc phát triển khách hàng miền Bắc PVcomBank Đỗ Minh Đức khai, khi Thành muốn làm hồ sơ vay vốn từ sổ tiết kiệm 52 tỉ đồng gửi tại PVcombank, bị cáo giao Bùi Văn Tuấn gặp ông Toàn để xác minh. Tuấn sau đó báo cáo hồ sơ đầy đủ nên ông Đức ký phê duyệt tờ trình cấp tín dụng và giải ngân cho Hà Thành.
Đức khai không biết việc Tuấn không gặp được ông Toàn, không biết việc Tuấn để Thành giả mạo chữ ký đại gia này trong hồ sơ. Mọi việc do tin tưởng cấp dưới.
Tuấn khi đối chất đã phủ định lời khai của ông Đức. Bị cáo khẳng định đã báo cáo và được ông Đức đồng ý. Ông Đức phản đối, nói Tuấn khai gian dối.
"Để xảy ra vụ việc khách làm hồ sơ giả lừa đảo ngân hàng gây thiệt hại gần 50 tỉ đồng, bị cáo thấy nuối tiếc, có trách nhiệm. Nhưng theo bị cáo, mình không vi phạm quy định gì của ngân hàng. Bị cáo làm đúng, chỉ thiếu trách nhiệm" - bị cáo Đức trình bày.
Theo dõi chúng tôi trên:
(PLM) - Quảng cáo rầm rộ, tung hô là "hàng chính hãng", " hàng chất lượng cao" , thương hiệu mũ bảo hiểm Masontex đã tạo nên một “ma trận” bủa vây người tiêu dùng trên các sàn thương mại điện tử. Thế nhưng, đằng sau những lời "quảng cáo có cánh" là hàng nghìn chiếc mũ bảo hiểm Mansontex không rõ nguồn gốc, xuất xứ và có dấu hiệu không đảm bảo chất lượng, tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn đối với người tiêu dùng. Sau nhiều ngày truy vết mạng lưới kho vận, nhóm phóng viên đã phát hiện ra nơi những chiếc mũ Masontex được phân phối đi khắp nơi là từ tổng kho Laizanbao. Kho Laizanbao tọa lạc ngay trong khuôn viên của Trường Cao đẳng nghề số 2 - Bộ Quốc phòng, có địa chỉ khu Đồi Ấm, xã Vĩnh Thành, tỉnh Phú Thọ.
PLM - Trở lại công trường những ngày này, những ánh nhìn e ngại buộc phải nhường chỗ cho sự ngỡ ngàng trước một đại công trình rộn ràng. Không còn những hạng mục thi công dở dang thay vào đó là quyết tâm thực hiện công trình đang được đắp bồi từng ngày qua vôi vữa, kính thép và những giọt mồ hôi hối hả, minh chứng cho một lời cam kết đang bứt tốc tiến sát vạch đích.
(PLM) - Theo quy định của ngành y tế, xe cấp cứu muốn hoạt động phải được cấp phép, bảo đảm đầy đủ trang thiết bị chuyên dụng và có nhân viên y tế đi kèm. Tuy nhiên, thực tế ghi nhận tại khu vực Bệnh viện Hữu nghị Việt Đức thời gian gần đây xuất hiện nhiều phương tiện cá nhân được hoán đổi công năng để vận chuyển bệnh nhân như xe cấp cứu, tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất an toàn.
(PLM) - Từ ngày 1/7/2026, việc thu bảo hiểm xã hội (BHXH), bảo hiểm y tế (BHYT), bảo hiểm thất nghiệp (BHTN) và bảo hiểm tai nạn lao động - bệnh nghề nghiệp (TNLĐ-BNN) sẽ được thực hiện theo mức lương cơ sở mới là 2,53 triệu đồng/tháng theo quy định tại Nghị định 161/2026/NĐ-CP của Chính phủ.
PLM - Ngày 9/6, Bộ Tư pháp tổ chức Hội thảo lấy ý kiến dự thảo Hồ sơ dự án Luật Đấu giá tài sản (sửa đổi). Sau gần 10 năm thi hành, Luật Đấu giá tài sản đã góp phần nâng cao tính công khai, minh bạch trong xử lý tài sản.
Minh Anh - Nguyễn Khánh
(PLM) - Trước làn sóng mạng xã hội ca ngợi tinh dầu dừa chữa nấm Candida, chuyên gia lên tiếng cảnh báo: đâu là sự thật khoa học, nguy cơ khi tự ý dùng và cách nhận biết thông tin sức khỏe sai lệch?
(PLM) - Đang vào thời điểm thu hoạch chính vụ, nhưng hàng trăm hecta dứa tại Thanh Hóa lại rơi vào cảnh tiêu thụ chậm, giá giảm sâu. Cùng với những đợt nắng nóng gay gắt kéo dài trong nhiều ngày qua, nhiều diện tích dứa bị nám vỏ, cháy quả rồi thối hỏng ngay trên đồng, khiến người nông dân đối mặt với nguy cơ thua lỗ nặng.
(PLM) - Theo phản ánh của người dân khu vực xóm Vé, xã Lương Sơn, tỉnh Phú Thọ về Dự án Khu đô thị sinh thái nghỉ dưỡng cao cấp Đông Trường Sơn do Công ty TNHH Legacy Riverside làm chủ đầu tư đang triển khai có dấu hiệu san lấp, cắm mốc lấn vào lòng sông, khiến không gian thoát lũ bị thu hẹp nguy cơ gây ngập lụt đối với các hộ dân vào mùa mưa lũ.
(PLM) - Hà Nội phát động Tháng hành động phòng, chống ma túy 2026, huy động cả hệ thống chính trị vào cuộc, quyết liệt trấn áp tội phạm, xây dựng xã phường không ma túy, vì một Thủ đô an toàn, văn minh.
PLM - Sau Hội nghị tuyên truyền và lễ ký cam kết chấp hành nghiêm Luật giao thông đường bộ giữa cơ quan chức năng với chủ các phương tiện, người điều khiển phương tiện vận tải lưu thông qua địa bàn xã Thanh Oai. Đêm 3/6, đội 10 - Phòng Cảnh sát giao thông, công an thành phố Hà Nội đã lập chốt kiểm tra nồng độ cồn và trật tự an toàn giao thông trên quốc lộ 21B đoạn đi qua xã Thanh Oai. Kết quả bước đầu cho thấy tín hiệu tích cực khi không phát hiện trường hợp xe tải nào vi phạm.
