Các bị can gồm: Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi, Giám đốc Cty Digital Credit), Trương Tuấn Tài (32 tuổi, Giám đốc Cty Fincap VN), Đinh Thị Hồng Loan (43 tuổi, Trưởng phòng hành chính, nhân sự Cty Sofi Solutions), Cao Thị Xuân Hương (45 tuổi, Kế toán trưởng Cty Sofi Solutions), Lưu Tuấn Bình (41 tuổi, Trưởng bộ phận Marketing Cty Sofi Solutions), Trần Dũng (27 tuổi, Trưởng phòng vận hành Cty Sofi Solutions), Đặng Hùng Tuấn (36 tuổi, Trưởng bộ phận nhắc nợ trước hạn Cty Sofi Solutions), Nguyễn Thị Bé Năm cùng Hồ Thị Bích Chi.
Quá trình điều tra, cảnh sát xác định Cty Digital Credit và Cty Fincap VN đăng ký ngành nghề kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Cty Sofi Solutions đăng ký ngành nghề kinh doanh dịch vụ tư vấn quản lý, tư vấn tài chính, nhưng thực tế hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn. Đây là các trang web cho vay tiêu dùng trực tuyến trái pháp luật, có máy chủ đặt tại nước ngoài.
Khách hàng khi có nhu cầu vay vốn chỉ cần đăng nhập vào trang web hoặc ứng dụng trên điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân và nhu cầu vay, sẽ được hệ thống tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với nhân viên.
Khách được nhận tiền vay qua chuyển khoản và được nhận 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và cầm cố tài sản với Cty Digital Credit/Cty Fincap, hợp đồng dịch vụ tư vấn với Cty Sofi Solutions.
Tất cả hợp đồng này được lưu giữ trên hệ thống, các bên không cần ký kết hợp đồng. Việc gửi hợp đồng là nhằm hợp thức hóa, chia nhỏ lãi suất thành các loại phí, che giấu bản chất cho vay lãi nặng, trốn tránh sự phát hiện của cơ quan công an. Cụ thể, hợp đồng thể hiện khách hàng cầm cố điện thoại di động, Cty cho khách hàng thuê lại tài sản cầm cố và phải đóng phí, nhưng thực tế không có bất cứ hoạt động cầm cố tài sản nào.
Số tiền mỗi lần cho vay thấp nhất là 500.000 đồng, cao nhất là 20 triệu đồng. Khách hàng mới được vay tối đa 2 triệu đồng, thời hạn tối đa 7 ngày, khách phải trả dứt điểm lần trước mới được vay lần sau hoặc có thể gia hạn nợ thêm tối đa không quá 30 ngày, nhưng phải trả phí gia hạn.
Các đối tượng nắm bắt được nhu cầu vay tiêu dùng lớn trong xã hội, nhất là những trường hợp gặp khó khăn về tài chính, cần tiền ngay, thủ tục giản đơn, không phải cầm cố, thế chấp tài sản để triển khai hoạt động cho vay trực tuyến.
Từ tháng 4/2019 đến tháng 4 năm nay, qua 2 trang web trên, các Cty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.100 tỷ đồng, lãi suất thấp nhất 153%, cao nhất là 1.200%.
Theo điều tra ban đầu, 3 Cty trên đăng ký trụ sở kinh doanh tại quận 3, quận 10, nhưng không hoạt động tại đây. Cả 3 Cty cùng hoạt động chung tại tòa nhà Viễn Đông, số 14 Phan Tôn, quận 1, nhằm trốn tránh sự kiểm tra của cơ quan chức năng.
Các Cty trên có pháp nhân độc lập, nhưng thực tế có chung bộ máy nhân sự, các nhân viên làm việc chung với nhau và cùng thực hiện những hoạt động cho vay tiêu dùng trái pháp luật, núp bóng hoạt động cầm đồ tại các trang web tamo.vn và findo.vn.
Cơ cấu tổ chức nhân sự hoạt động cho vay gồm 8 bộ phận, có phân công cụ thể vai trò của từng giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm và nhân viên. Toàn bộ hoạt động của 120 nhân viên đều thực hiện trên không gian mạng.
Toàn bộ dữ liệu khách hàng và hoạt động tài chính, kế toán đều được lưu trữ trên điện toán đám mây để khi nhân viên nghỉ việc không trả lại máy hoặc khi bị cơ quan chức năng kiểm tra, xử lý sẽ reset máy từ xa, xóa toàn bộ dữ liệu trên máy.
Ngoài ra, khi công an TP tập trung kiểm tra, xử lý mạnh với hoạt động “tín dụng đen” núp bóng DN, 3 Cty cho nhân viên mang máy tính về hoạt động tại nhà, xóa dữ liệu khi có nhân viên bị triệu tập làm việc.
Theo dõi chúng tôi trên:
(PLM) - Chiều ngày 08/4/2026, Bộ Tư pháp đã tổ chức Hội nghị bàn giao công tác giữa Bộ trưởng Bộ Tư pháp nhiệm kỳ 2021–2026 và Bộ trưởng Bộ Tư pháp nhiệm kỳ 2026–2031.
Theo phản ánh của nạn nhân và gia đình, cháu gái N.H.A sinh năm 2011, quê Đắk Lắk, bị khống chế, buộc làm việc và tiếp khách tại quán để trả các khoản nợ phát sinh như tiền xe đưa đón, mua quần áo,…Tại quán karaoke trên địa bàn xã Bình Xuyên, tỉnh Phú Thọ, nạn nhân phải bấm chọn bài hát, rót bia cho khách, nếu khách đụng chạm thì không được phản ứng, sau khi thấy công việc phức tạp không làm được nạn nhân đã bỏ trốn nhưng bất thành và bị đánh đập.
(PLM) - Sáng 7/4/2026, tiếp tục chương trình Kỳ họp thứ Nhất, Quốc hội khóa XVI, Quốc hội đã tiến hành bầu Chủ tịch nước bằng hình thức bỏ phiếu kín. Với 495/495 đại biểu tham gia biểu quyết nhất trí (đạt tỷ lệ 100%), Quốc hội đã biểu quyết thông qua dự thảo Nghị quyết bầu đồng chí Tô Lâm, Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Việt Nam, Đại biểu Quốc hội khóa XVI, làm Chủ tịch nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam nhiệm kỳ 2026 - 2031.
PLM - Tại hội nghị thông tin báo chí chiều 6/4/2026, Công an TP Hà Nội đã công bố 5 vụ án, vụ việc điển hình xảy ra thời gian qua, thu hút sự quan tâm lớn của dư luận, trong đó nhiều vụ có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến an toàn thực phẩm, kinh tế, tham nhũng và ma túy.
PLM - Chiều 6/4/2026, Công an TP Hà Nội tổ chức hội nghị thông tin báo chí về tình hình, kết quả công tác bảo đảm an ninh, trật tự Quý I/2026 và một số vụ án điển hình trên địa bàn. Dự hội nghị có lãnh đạo UBND TP Hà Nội, đại diện các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an, cùng đông đảo phóng viên cơ quan báo chí.
(PLM) - Theo Quyết định phê duyệt Nhiệm vụ Quy hoạch chung đô thị Quảng Ninh đến năm 2050, tầm nhìn đến năm 2075 của Thủ tướng Chính phủ, Quảng Ninh đặt mục tiêu trở thành thành phố trực thuộc Trung ương hiện đại, thông minh, xanh và bền vững, là cực tăng trưởng quan trọng của quốc gia, có sức lan tỏa và năng lực cạnh tranh quốc tế cao.
(PLM) - Kỳ thi tuyển sinh vào lớp 10 THPT chưa bao giờ là một hành trình dễ dàng. Nó không chỉ là bài toán đòi hỏi sự chuyên tâm về mặt kiến thức, mà còn là một bước đệm cần sự vững vàng về tâm lý đối với cả học sinh và các bậc phụ huynh. Nhận thức sâu sắc được tính chất bước ngoặt này, trường THCS Trần Duy Hưng vừa qua đã tổ chức chương trình trọng điểm mang tên “Cùng con vào lớp 10 THPT”. Đây không đơn thuần là một buổi tư vấn tuyển sinh thường quy, mà được kỳ vọng là một "điểm tựa" chiến lược, nhằm tháo gỡ những băn khoăn trong định hướng tương lai cho các em.
(PLM) - Sáng 06/04, trong ngày làm việc đầu tiên của Kỳ họp thứ Nhất, Quốc hội khoá XVI, Quốc hội đã bầu ông Trần Thanh Mẫn, Chủ tịch Quốc hội khóa XV, giữ chức Chủ tịch Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XVI. Sau khi được bầu, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đã thực hiện nghi lễ tuyên thệ nhậm chức theo quy định. Dưới cờ đỏ sao vàng thiêng liêng của Tổ quốc, trước Quốc hội, trước đồng bào, cử tri cả nước, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn tuyên thệ: “Tuyệt đối trung thành với Tổ quốc, với Nhân dân, với Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam. Nỗ lực phấn đấu, hoàn thành tốt nhiệm vụ được Đảng, Nhà nước và Nhân dân giao phó”.
(PLM) - Kể từ ngày 1/7/2026, Nghị định 89/2026 về hoạt động kiểm định xe cơ giới sẽ chính thức có hiệu lực, thay thế cho Nghị định 166/2024. Quy định mới mang đến nhiều thay đổi quan trọng, trong đó nổi bật là việc triển khai cấp giấy chứng nhận kiểm định dưới dạng bản điện tử cho các phương tiện đạt yêu cầu.
(PLM) - Sáng 04/04, tại trụ sở Bộ Tư pháp đã tổ chức Lễ ký kết Quy chế phối hợp liên ngành trong thực hiện nhiệm vụ cải cách hành chính giữa Bộ Tư pháp, Bộ Công an và Bộ Khoa học và Công nghệ. Tham dự buổi lễ có Bộ trưởng Bộ Công an Lương Tam Quang, Bộ trưởng Bộ Khoa học và Công nghệ Nguyễn Mạnh Hùng, Bộ trưởng Bộ Tư pháp Nguyễn Hải Ninh; cùng các đồng chí Thứ trưởng các bộ và lãnh đạo các đơn vị trực thuộc.
