Thứ ba 14/04/2026 00:10
Home | Pháp luật - Bạn đọc | 'Tiến sỹ dạy làm giàu' sử dụng danh nghĩa công ty để huy động tiền

'Tiến sỹ dạy làm giàu' sử dụng danh nghĩa công ty để huy động tiền

Mặc dù huy động tiền cho cá nhân nhưng Phạm Thanh Hải sử dụng chức danh tổng giám đốc, sử dụng con dấu công ty trong các hợp đồng, huy động các nhân viên công ty giúp Hải soạn thảo để ký hợp đồng.

Sau 1 tuần xét xử và nghị án, dự kiến chiều 25/4, Tòa án Nhân dân thành phố Hà Nội tuyên án phiên tòa xét xử bị cáo Phạm Thanh Hải (sinh năm 1966, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc Công ty cổ phần thương mại đầu tư và phát triển công nghệ quốc tế - Công ty IDT, chủ trang mạng “Học làm giàu”) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.'

Vụ án bắt nguồn từ năm 2007, Phạm Thanh Hải thành lập Công ty IDT nhưng công ty không đăng ký chức năng kinh doanh tín dụng.

Để có tiền duy trì cho hoạt động của công ty và sử dụng cho mục đích cá nhân, bị cáo Phạm Thanh Hải đã mở trang mạng “Hoclamgiau.vn."

Qua nhiều mối quan hệ, bị cáo bắt đầu huy động vốn từ năm 2008, dưới danh nghĩa huy động cho Công ty IDT. Để huy động được số tiền lớn, bị cáo Phạm Thanh Hải đã đưa ra những thông tin không đúng sự thật như: Công ty IDT đang triển khai các dự án có lãi suất cao; Hải là Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc Công ty có nhiều kinh nghiệm tài chính; ký kết các hợp đồng góp vốn đầu tư theo thỏa thuận để cùng góp vốn đầu tư vào các dự án của Công ty IDT; công ty đang có dự án làm giàu từ cây macca…

Để các nhà đầu tư tin tưởng, Phạm Thanh Hải đã đưa ra mức lãi suất cho khoản tiền Công ty IDT huy động từ 30-50%/năm, là mức lãi suất cao hơn rất nhiều so với lãi suất ngân hàng, cắt lãi ngay khi nộp tiền, mặc dù số tiền huy động chưa được đưa vào hoạt động kinh doanh.

Với mong muốn huy động số tiền ngày càng lớn, Phạm Thanh Hải đã tăng lãi suất từ 40-50%/năm, khuyến khích việc mở rộng mạng lưới huy động vốn bằng cách chi từ 2-10% tiền thưởng kết nối, môi giới cho mỗi hợp đồng mới.

Các hợp đồng góp vốn của Hải ký kết dưới dạng tiền vay theo kỳ hạn từ 3 tháng đến 18 tháng, tất cả khoản tiền vay đều không có tài sản đảm bảo.

Đại diện Viện Kiểm sát giữ quyền công tố tại phiên tòa xác định mặc dù huy động tiền cho cá nhân nhưng Hải sử dụng chức danh tổng giám đốc công ty, sử dụng con dấu công ty trong các hợp đồng, huy động các nhân viên công ty trong việc giúp Hải soạn thảo, thỏa thuận để ký kết hợp đồng, thu tiền của các nhà đầu tư tại trụ sở công ty.

Thực tế, việc huy động vốn của Phạm Thanh Hải không có sự bàn bạc trong Hội đồng quản trị của Công ty IDT mà Hải tự ý làm cho cá nhân Hải, tiền vay vốn có được không đưa vào tài khoản của Công ty để hạch toán như trong nội dung hợp đồng đã thỏa thuận ký kết.

Phạm Thanh Hải sử dụng tiền vốn huy động được vào việc của cá nhân Hải, thực tế là để trả tiền vay và lãi suất cho các hợp đồng đến hạn; để che đậy hành vi huy động vốn đối với các khoản vay nhiều mà chưa sử dụng, Hải đã cho các tổ chức và cá nhân vay không lấy lãi; đưa vốn cho các bạn bè thành lập các công ty mới, tiếp tục huy động vốn và trả gốc lãi cho các khoản vay đến hạn để tránh bị phát hiện.

Quá trình điều tra đã làm rõ, trong thời gian từ tháng 10/2014 đến tháng 10/2015, Hải đã thu tiền của 2.574 nhà đầu tư với 8.303 hợp đồng, tổng số tiền đã huy động theo phiếu thu là hơn 2.725 tỷ đồng. Số tiền thu được này bị Hải “vung tay” chi tiêu bừa bãi. Tổng số tiền chi lãi hợp đồng trong hạn (từ tháng 10/2014 đến tháng 10/2015) là hơn 1,1 tỷ đồng, tiền chi thưởng kết nối là hơn 40 tỷ đồng, chi phí cho hội thảo, văn phòng, du lịch... là hơn 55 tỷ đồng.

Phạm Thanh Hải chỉ dùng 99 tỷ đồng (tức 3,6% tổng số tiền) để góp vào 9 dự án, song cũng không phải với danh nghĩa Công ty IDT như cam kết. Cả 9 dự án này đều chưa có lợi nhuận, hoặc lợi nhuận chỉ ở mức từ 2-200 triệu đồng/năm, hoạt động không hiệu quả, không có khả năng sinh lợi nhuận cao như bị cáo Hải hứa hẹn.

Ngoài ra, Hải còn cho vay cá nhân hơn 38 tỷ đồng. Tổng số tiền mặt thu giữ tại két Công ty IDT là gần 760 triệu đồng; số tiền gửi tại các tài khoản ngân hàng (của cá nhân Hải và một số nhân viên kế toán công ty IDT) là hơn 133 tỷ đồng. Số tiền còn lại Hải chi trả tiền gốc, tiền lãi cho các hợp đồng đến hạn thanh toán (lấy tiền của người sau trả tiền cho người trước).

Trong vụ án này, bị cáo Phạm Thanh Hải đã huy động vốn và trả lãi cao. Đến nay, nhiều bị hại vẫn còn bị Hải chiếm đoạt số tiền rất lớn, như bị hại Lê Văn T. bị Hải chiếm đoạt hơn 52 tỷ đồng, bị hại Nguyễn Hồng H. bị chiếm đoạt 15 tỷ đồng...

Viện Kiểm sát nhận định việc bị cáo Hải huy động tiền cho cá nhân nhưng lại sử dụng chức danh là Tổng Giám đốc công ty, sử dụng con dấu công ty trong các hợp đồng; sau khi có tiền Hải đã sử dụng vào mục đích cá nhân trái với thỏa thuận trong hợp đồng mà không thông báo cho các nhà đầu tư biết... đủ dấu hiệu cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản." Hành vi chiếm đoạt của bị cáo Phạm Thanh Hải đã hoàn thành từ lúc nhận tiền của các bị hại.

Quá trình điều tra, cơ quan điều tra đã tiến hành xác minh, ra thông báo trên các phương tiện thông tin đại chúng và xác định có 574 nhà đầu tư là bị hại góp vốn cho Hải với tổng số tiền theo phiếu thu là hơn 664 tỷ đồng.

Hải đã chi trả lãi cho họ hơn 75 tỷ đồng. Hiện, bị cáo Hải còn chiếm đoạt hơn 588 tỷ đồng và mất khả năng thanh toán cho các nhà đầu tư./.


Kim Anh (TTXVN/Vietnam+) (https://www.vietnamplus.vn/tien-sy-day-lam-giau-su-dung-danh-nghia-cong-ty-de-huy-dong-tien/858936.vnp)

Tags:

Bài liên quan
Tin bài khác
Thuê bao di động bắt buộc xác thực khuôn mặt từ 15/4

Thuê bao di động bắt buộc xác thực khuôn mặt từ 15/4

Từ ngày 15/4/2026, thuê bao di động mới bắt buộc xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt. Đồng thời, người dùng phải thực hiện lại khi đổi thiết bị, nhằm bảo đảm dữ liệu chính xác.
Tuyên án kẻ giả người quen gọi điện lừa đảo chiếm đoạt cả trăm triệu đồng

Tuyên án kẻ giả người quen gọi điện lừa đảo chiếm đoạt cả trăm triệu đồng

(PLVN) - Tòa án nhân dân khu vực I (Hưng Yên) mới mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Cường (SN 1993, trú tại thôn Đồng Tâm, xã Yên Lãng, tỉnh Phú Thọ) mức án 4 năm 6 tháng tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Phát hiện vụ vận chuyển trái phép khoảng 1.500 lít xăng ra khu vực biên giới

Phát hiện vụ vận chuyển trái phép khoảng 1.500 lít xăng ra khu vực biên giới

Ngày 12/4, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Trị cho biết, đơn vị vừa phối hợp lực lượng chức năng phát hiện vụ vận chuyển xăng trái phép tại khu vực biên giới.
Hải Phòng: Siết chặt tuần tra đêm, xử lý nhiều nhóm thanh thiếu niên vi phạm trật tự giao thông

Hải Phòng: Siết chặt tuần tra đêm, xử lý nhiều nhóm thanh thiếu niên vi phạm trật tự giao thông

(PLVN) - Theo thông tin từ Công an TP Hải Phòng, lực lượng HP22 tiếp tục triển khai đồng bộ các biện pháp tuần tra, kiểm soát, chủ động phòng ngừa và trấn áp tội phạm đường phố, đặc biệt trong khung giờ đêm và rạng sáng – thời điểm tiềm ẩn nhiều nguy cơ phát sinh vi phạm.
Nữ sinh lớp 7 ở Quảng Ngãi bị nhóm nam sinh đánh hội đồng trước cổng trường

Nữ sinh lớp 7 ở Quảng Ngãi bị nhóm nam sinh đánh hội đồng trước cổng trường

(PLVN) - Một nữ sinh lớp 7 ở Quảng Ngãi bị nhóm nam sinh đánh tới tấp trước cổng trường sau giờ thi giữa kỳ, phải nhập viện điều trị. Vụ việc gây phẫn nộ dư luận, cơ quan công an đã vào cuộc xác minh.
Trường hợp nào hội bị đình chỉ hoạt động có thời hạn?

Trường hợp nào hội bị đình chỉ hoạt động có thời hạn?

Bạn Phan Thúy Q. hỏi: Hiện tôi đang là Chủ tịch một hội. Trường hợp nào hội bị đình chỉ hoạt động có thời hạn? Nếu khắc phục được sai phạm thì hội có được hoạt động trở lại không?
Bắt tạm giam đối tượng đỗ xe chắn barie, gây ách tắc tại chung cư

Bắt tạm giam đối tượng đỗ xe chắn barie, gây ách tắc tại chung cư

Do mâu thuẫn liên quan đến giá dịch vụ, một người đàn ông ở Hà Nội đã đỗ ô tô chắn barie lối vào tầng hầm chung cư Hinode rồi bỏ đi, gây ách tắc kéo dài. Cơ quan điều tra đã khởi tố, bắt tạm giam bị can để điều tra về hành vi gây rối trật tự công cộng.
Vụ 4 người tử vong ở Gia Lai đang được điều tra, bước đầu nghi do tự sát

Vụ 4 người tử vong ở Gia Lai đang được điều tra, bước đầu nghi do tự sát

Theo nhận định ban đầu của cơ quan chức năng, nguyên nhân vụ cháy nổ khiến 4 người trong một gia đình ở Gia Lai tử vong có khả năng liên quan đến ý định tự sát của một trong các nạn nhân.
Đối tượng dâm ô trẻ em đã ra đầu thú

Đối tượng dâm ô trẻ em đã ra đầu thú

Ngày 11/4, Công an xã Thạnh Mỹ Tây, tỉnh An Giang cho biết, đã tiếp nhận đối tượng Lê Hoài Phong (SN 1976, trú ấp Hưng Trung, xã Thạnh Mỹ Tây, tỉnh An Giang) đầu thú về hành vi dâm ô trẻ em.
Khởi tố vụ án “Vi phạm quy định về khai thác tài nguyên” xảy ra tại Lục Sơn

Khởi tố vụ án “Vi phạm quy định về khai thác tài nguyên” xảy ra tại Lục Sơn

(PLVN) Ngày 10/4/2026, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án “Vi phạm quy định về khai thác tài nguyên” xảy ra tại xã Lục Sơn, liên quan đến Công ty TNHH Bất động sản Thành Nam.
Đề nghị truy tố đối tượng tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng

Đề nghị truy tố đối tượng tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng

Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh An Giang vừa chuyển hồ sơ sang VKSND tỉnh, đề nghị truy tố Ngô Văn Lộc (SN 2003, trú xã Vĩnh Bình) về tội tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng.
Đề xuất tăng lương cơ sở từ 1/7/2026: Quỹ phụ cấp một số thôn, tổ dân phố vượt 15 triệu đồng/tháng

Đề xuất tăng lương cơ sở từ 1/7/2026: Quỹ phụ cấp một số thôn, tổ dân phố vượt 15 triệu đồng/tháng

Dự thảo Nghị định mới đề xuất nâng mức lương cơ sở lên 2,53 triệu đồng/tháng từ ngày 1/7/2026. Nếu được thông qua, quỹ phụ cấp khoán dành cho người hoạt động không chuyên trách tại một số thôn, tổ dân phố có thể đạt tới hơn 15 triệu đồng/tháng.
bao-anh-land
happer-vn
Chủ tịch Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam kêu gọi ủng hộ Tháng Nhân đạo

Chủ tịch Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam kêu gọi ủng hộ Tháng Nhân đạo

Ủy viên Bộ Chính trị, Bí thư Trung ương Đảng, Chủ tịch Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam Bùi Thị Minh Hoài vừa có thư kêu gọi ủng hộ Tháng Nhân đạo năm 2026 gửi các cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp, nhà hảo tâm và đồng bào Việt Nam ở trong và ngoài nước.
Phát biểu của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm tại Hội nghị toàn quốc quán triệt Nghị quyết Hội nghị Trung ương 2

Phát biểu của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm tại Hội nghị toàn quốc quán triệt Nghị quyết Hội nghị Trung ương 2

Sáng 13/4, tại Hà Nội, Bộ Chính trị, Ban Bí thư Trung ương Đảng tổ chức Hội nghị toàn quốc nghiên cứu, học tập, quán triệt và triển khai thực hiện Nghị quyết Hội nghị lần thứ hai Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XIV. Trân trọng giới thiệu bài phát biểu của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm tại Hội nghị.
Quy định thi hành Điều lệ Đảng bổ sung nhiều nội dung mới

Quy định thi hành Điều lệ Đảng bổ sung nhiều nội dung mới

Sáng 13/4, tại Hội nghị toàn quốc nghiên cứu, học tập, quán triệt và triển khai thực hiện Nghị quyết Hội nghị lần thứ hai Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XIV, đồng chí Nguyễn Duy Ngọc, Ủy viên Bộ Chính trị, Bí thư Trung ương Đảng, Trưởng ban Tổ chức Trung ương trình bày Chuyên đề “Quy định thi hành Điều lệ Đảng”.
Thuê bao di động bắt buộc xác thực khuôn mặt từ 15/4

Thuê bao di động bắt buộc xác thực khuôn mặt từ 15/4

Từ ngày 15/4/2026, thuê bao di động mới bắt buộc xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt. Đồng thời, người dùng phải thực hiện lại khi đổi thiết bị, nhằm bảo đảm dữ liệu chính xác.
Tuyên án kẻ giả người quen gọi điện lừa đảo chiếm đoạt cả trăm triệu đồng

Tuyên án kẻ giả người quen gọi điện lừa đảo chiếm đoạt cả trăm triệu đồng

(PLVN) - Tòa án nhân dân khu vực I (Hưng Yên) mới mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Cường (SN 1993, trú tại thôn Đồng Tâm, xã Yên Lãng, tỉnh Phú Thọ) mức án 4 năm 6 tháng tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Phát hiện vụ vận chuyển trái phép khoảng 1.500 lít xăng ra khu vực biên giới

Phát hiện vụ vận chuyển trái phép khoảng 1.500 lít xăng ra khu vực biên giới

Ngày 12/4, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Trị cho biết, đơn vị vừa phối hợp lực lượng chức năng phát hiện vụ vận chuyển xăng trái phép tại khu vực biên giới.
Thành Vinh, Thanh Hoá: Tràn lan tình trạng đất được san gạt rồi phân lô, bán nền

Thành Vinh, Thanh Hoá: Tràn lan tình trạng đất được san gạt rồi phân lô, bán nền

Theo phản ánh của người dân và ghi nhận của phóng viên báo Pháp luật Việt Nam những ngày cuối tháng 3.2026, hàng loạt khu đất trên địa bàn xã Thành Vinh, tỉnh Thanh Hoá tình trạng đất được san gạt, phân lô, sau đó tách thửa rồi rao bán chuyển nhượng tràn lan.

Ninh Bình: Công an phường Đồng Văn thông tin quán game bắn cá có dấu hiệu đánh bạc trá hình

Ninh Bình: Công an phường Đồng Văn thông tin quán game bắn cá có dấu hiệu đánh bạc trá hình

(PLM) - Liên quan đến các nội dung phản ánh về một số quán game bắn cá trên địa bàn khu đô thị Đồng Văn, phường Đồng Văn, tỉnh Ninh Bình có dấu hiệu hoạt động cờ bạc trá hình, mới đây Công an phường Đồng Văn đã có thông tin phản hồi.

Sôi nổi giải bóng đá nội bộ Công ty Cổ phần thực phẩm Ăn cùng Bà Tuyết

Sôi nổi giải bóng đá nội bộ Công ty Cổ phần thực phẩm Ăn cùng Bà Tuyết

(PLM) - Sáng 12/4, tại Khu Liên hợp thể thao – Trung tâm Văn hoá Thông tin và Thể thao xã Đan Phượng (TP Hà Nội), Công ty Cổ phần thực phẩm Ăn cùng Bà Tuyết đã tổ chức Giải bóng đá Mừng xuân Bính Ngọ 2026 - chào mừng Ngày Giải phóng miền Nam 30/4 và Ngày Quốc tế Lao động 1/5. Giải đấu có sự tham gia của lãnh đạo Công ty Cổ phần thực phẩm Ăn Cùng Bà Tuyết; cùng các nhà tài trợ và đông đảo cán bộ, nhân viên trong công ty.

Đường sắt mở bán vé tàu khách phục vụ cao điểm vận tải hè 2026

Đường sắt mở bán vé tàu khách phục vụ cao điểm vận tải hè 2026

(PLM) - Tổng công ty Đường sắt Việt Nam vừa chính thức mở bán vé tàu khách phục vụ cao điểm vận tải hè 2026, áp dụng cho các chuyến đi từ ngày 15/5 đến hết 16/8/2026.

Hà Nội: Thửa đất đang tranh chấp có dấu hiệu vi phạm trật tự xây dựng

Hà Nội: Thửa đất đang tranh chấp có dấu hiệu vi phạm trật tự xây dựng

Theo phản ánh năm 2003 bà Trần Hà Thanh sinh năm 1950, trú tại phường Giảng Võ, Hà Nội có mua chung với ông Nguyễn Văn Hậu thửa đất tại ngã tư đường Vân Côn giao với đường Ba Lương – Cầu Gồ thuộc địa bàn thôn Quyết Tiến, xã Vân Côn, huyện Hoài Đức cũ nay là xã An Khánh, với số tiền 50 triệu đồng và có giấy viết tay và chữ ký của ông Hậu xác nhận sự việc. Thời gian gần đây bà Thanh đến kiểm tra thửa đất bà bất ngờ khi thấy con gái ông Hậu đang đào móng, xây nhà trên mảnh đất mà bà đã góp tiền mua chung từ nhiều năm trước. Vì vậy bà đã gửi đơn đến UBND xã An Khánh để trình báo sự việc.

Bắc Ninh: Người dân xã Cẩm Lý phản ánh doanh nghiệp đổ đất “ủi phẳng” ruộng khi chưa thực hiện đền bù

Bắc Ninh: Người dân xã Cẩm Lý phản ánh doanh nghiệp đổ đất “ủi phẳng” ruộng khi chưa thực hiện đền bù

(PLM) - Theo tìm hiểu tại xã Cẩm Lý, tỉnh Bắc Ninh có 5 mỏ khai thác đất phục vụ các dự án trọng điểm, việc đẩy nhanh tiến độ của các dự án này là điều hoàn toàn đúng đắn phù hợp theo chủ trương của nhà nước thế nhưng theo phản ánh của người dân thôn Dăm, thôn Giáp Xá, xã Cẩm Lý trong quá trình hoạt động doanh nghiệp lại chưa tuân thủ các quy định của pháp luật thậm chí họ sẵn sàng đổ đất “ủi phẳng” ruộng nương khi chưa thực hiện đền bù gây bức xúc trong dư luận.

Làm rõ cơ chế phân quyền, phân cấp trong lĩnh vực đất đai

Làm rõ cơ chế phân quyền, phân cấp trong lĩnh vực đất đai

(PLM) - Bộ Nông nghiệp và Môi trường vừa ban hành Văn bản hợp nhất số 41/VBHN-BNNMT, hợp nhất các quy định về phân định thẩm quyền của chính quyền địa phương 2 cấp, đồng thời làm rõ cơ chế phân quyền, phân cấp trong lĩnh vực đất đai.

Công an phường Hoàng Mai: Quyết liệt xử lý vi phạm trật tự đô thị

Công an phường Hoàng Mai: Quyết liệt xử lý vi phạm trật tự đô thị

(PLM) - Thực hiện Kế hoạch số 332 của UBND Thành phố Hà Nội, Kế hoạch số 446 của Công an thành phố Hà Nội về giải quyết "điểm nghẽn" trật tự đô thị và xây dựng xã, phường bảo đảm trật tự, kỷ cương, văn minh đô thị trên địa bàn Thủ đô, lực lượng công an các xã, phường nêu cao tinh thần quyết liệt, triển khai đồng bộ nhiều giải pháp xử lý các tồn tại, vi phạm về trật tự đô thị nhằm lập lại trật tự, kỷ cương. Trong đó, Công an phường Hoàng Mai, Tp.Hà Nội đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp xử lý các tồn tại, vi phạm về trật tự đô thị.

Vỉa hè nát bươm đánh đố người đi bộ

Vỉa hè nát bươm đánh đố người đi bộ

Tại nhiều khu vực trên địa bàn thành phố Hà Nội, vỉa hè bị xuống cấp nghiêm trọng, xuất hiện tình trạng bong tróc, lồi lõm, sụt lún, gây ảnh hưởng trực tiếp đến việc đi lại của người dân.

Bản tin Y tế số 1: Ngày Sức khỏe toàn dân - Lan tỏa thông điệp sống khỏe vì cộng đồng

Bản tin Y tế số 1: Ngày Sức khỏe toàn dân - Lan tỏa thông điệp sống khỏe vì cộng đồng

(PLM) - Ngày Sức khỏe toàn dân 7/4 – dịp nhắc nhở mỗi người hãy quan tâm hơn đến bản thân và chăm sóc sức khỏe một cách chủ động. Giữa nhịp sống hối hả, không ít người vẫn vô tình bỏ qua những dấu hiệu nhỏ của cơ thể, cho đến khi bệnh tật lên tiếng. Một chương trình khám và tư vấn sức khỏe miễn phí vừa diễn ra đã mang đến những thông tin và con số đáng suy ngẫm về thực trạng sức khỏe cộng đồng.