Ngày 23/10, Công an tỉnh Kiên Giang cho biết, Công an thành phố Rạch Giá đang củng cố hồ sơ xử lý 4 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
4 đối tượng gồm: Trần Đình Thịnh (31 tuổi), Nguyễn Hữu Tiến (26 tuổi), Lưu Văn Bình (41 tuổi) và Phạm Văn Thái (25 tuổi), đều ở tỉnh Hà Nam.
Theo điều tra, từ đầu năm 2023, các đối tượng đến thuê nhà trọ tại thành phố Rạch Giá, sau đó hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn thành phố Rạch Giá và một số huyện lân cận.
Các đối tượng thường đăng các bài quảng cáo cho vay tiền thủ tục nhanh gọn trên mạng xã hội để tìm kiếm "con mồi" với hình thức cho vay linh hoạt, thủ tục nhanh gọn, người vay chỉ cần cung cấp giấy tờ tùy thân.
Khi khách có nhu cầu vay gọi điện, các đối tượng sẽ hẹn gặp trực tiếp người vay để tư vấn người vay "vay tiền đứng" hay "vay tiền góp". Đối với vay tiền đứng, cứ 1 triệu đồng các đối tượng sẽ thu số tiền 15 ngàn đồng (tương đương 15%/ngày), sau 2 tháng người vay phải hoàn tiền gốc.
Đối với vay tiền góp các đối tượng sẽ thu phí dịch vụ từ 5-10% trên tổng số tiền vay, đồng thời thu tiền góp 2 ngày (gồm ngày đầu và ngày cuối tiền góp), sau 21 ngày người vay sẽ phải thanh toán đủ số tiền đã mượn cho các đối tượng.
Khám xét nơi ở của các đối tượng, lực lượng Công an thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách ghi thông tin khách hàng liên quan đến việc cho vay lãi nặng.
Bước đầu làm rõ, các đối tượng đã cho khoảng 10 người vay số tiền từ 5 đến 150 triệu đồng, với lãi suất từ 35%/tháng trở lên (tương đương 420%/năm), thu lợi bất chính hơn 100 triệu đồng.
Hiện cơ quan chức năng tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý vụ việc.
