Theo cáo trạng, Chu Nữ Diệu Huyền (SN 1985, trú tại phường Phù Đổng, TP Pleiku, nguyên là nhân viên ngân hàng trên địa bàn TP Pleiku) và bà L.T.T.H. (Một tiệm vàng trên địa bàn TP Pleiku, tỉnh Gia Lai) có quan hệ vay mượn tiền với nhau.
Hình thức vay mượn, bà H. chuyển tiền cho Huyền vay để Huyền làm đáo hạn ngân hàng với lãi suất thỏa thuận 2.000 đồng/triệu/ngày rồi cho người khác vay lại 2.500 đồng/triệu/ngày để hưởng chênh lệch.
Trong quá trình vay mượn, thấy bà H. không kiểm soát chặt chẽ được nguồn tiền vay mượn giữa hai bên nên Chu Nữ Diệu Huyền đã chiếm đoạt hơn 18 tỷ đồng tiền vay của bà H. để thực hiện việc mua các tài sản cho bản thân. Sau khi phát hiện Huyền gian dối trong việc tính toán tiền, chồng của bà H. đã yêu cầu vợ mình không cho Huyền vay tiền.
Lúc này, Huyền tiếp tục đưa ra thông tin gian đối với bà H. là cần nguồn tiền lớn để làm đáo hạn. Do tin tưởng thông tin mà Huyền đưa ra là thật, bà H. tiếp tục chuyển tiền cho Huyền vay.
Sau khi nhận tiền, Huyền liên tục chuyển tiền qua lại giữa các tài khoản ngân hàng, rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng này nộp tiền mặt vào tài khoản ngân hàng khác của chính mình. Sau đó, thực hiện giao dịch với bên thứ ba để tài sản đứng tên sở hữu của chính cá nhân Chu Nữ Diệu Huyền và người thân trong gia đình nhằm chiếm đoạt của bà H. số tiền gần 35 tỷ đồng.
Sau nhiều lần hứa hẹn sẽ trả lại tiền cho bà H. nhưng không thực hiện được nên Huyền đã đưa ra lý do toàn bộ số tiền bà H. đưa cho Huyền thì Huyền đã cho T. (SN 1988, cựu nhân viên của một ngân hàng Chi nhánh Gia Lai, đã bị TAND tỉnh Gia Lai tuyên mức án 19 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”) vay lại. Hiện, Huyền cho rằng T. đang nợ mình số tiền 133 tỷ đồng, nên Thương sẽ phải có trách nhiệm trả cho bà H. hơn 53 tỷ đồng.
Tuy nhiên, nhà chức trách xác định, từ ngày 28/10/2019 đến ngày 23/6/2020, Chu Nữ Diệu Huyền đã chuyển khoản và nộp tiền mặt cho T. với tổng số tiền là hơn 226 tỷ đồng. T. sau đó, đã chuyển trả cho Huyền tổng số tiền hơn 236 tỷ đồng.
Vì số tiền T. chuyển trả cho Huyền nhiều hơn số tiền mà Huyền đã chuyển cho T. nên không có việc T. còn nợ Chu Nữ Diệu Huyền số tiền 133 tỷ đồng như Huyền đã khai.
Như vậy, tổng số tiền mà Huyền chiếm đoạt của bà H. là hơn 53 tỷ đồng. Trong đó, “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hơn 18 tỷ đồng và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” gần 35 tỷ đồng.
Tại phiên tòa, bị cáo không thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Nhưng với các chứng cứ có trong hồ sơ vụ án, quá trình xét hỏi, tranh luận cũng như lời khai của những người liên quan, HĐXX TAND tỉnh Gia Lai đã tuyên Chu Nữ Diệu Huyền án chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 20 năm tù về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”. Tổng hợp hình phạt chung là chung thân.
