Hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng liên quan đường dây mua bán thông tin của khách

Ngày 17/6, trao đổi với PV Báo Sức khỏe và Đời sống, lãnh đạo Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an TP. Đà Nẵng (gọi tắt là Phòng An ninh mạng) cho hay, vừa triệt phá thành công đường dây mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng lớn nhất từ trước đến nay.

Lập chuyên án bắt kẻ cầm đầu

Theo cơ quan công an, qua trinh sát kỹ thuật trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng phát hiện trên địa bàn xuất hiện nhóm đối tượng có hành vi đăng tải lên các trang mạng xã hội Facebook, Telegram, Zalo các bài viết có nội dung liên quan đến việc nhận tra soát thông tin cá nhân của khách hàng tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc để thu phí nhằm thu lợi bất chính.

Nhận định hoạt động này là phương thức thủ đoạn mới, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân của người dân, Phòng An ninh mạng đã báo cáo Giám đốc Công an TP để xác lập chuyên án bí số "HĐN4" nhằm triệt phá đường dây này.

Qua điều tra, xác định đối tượng H.Đ.N. (SN 1993, ngụ tại quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) là đối tượng cầm đầu đường dây này. Tại cơ quan công an, H.Đ.N. khai nhận, từ khoảng tháng 10/2022, đã tham gia nhóm Facebook tên "Tài khoản ngân hàng A.T.M". Trong nhóm này có nhiều tài khoản Facebook đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi.

Nhận thấy công việc này dễ thực hiện và dễ thu lợi nên H.Đ.N. đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng của người khác và có thu phí để thu lợi bất chính.

Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (bao gồm thông tin chủ tài khoản, số CCCD hoặc CMND, địa chỉ, số điện thoại internet banking…) thì H.Đ.N. liên hệ các đầu mối trên mạng và với cả các nhân viên làm việc tại các ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng liên hệ qua mạng xã hội với giá chênh lệch.

Tùy vào từng ngân hàng khác nhau mà N. bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau khoảng từ 300.000 đến 2,2 triệu đồng/thông tin tài khoản ngân hàng. Sau đó H.Đ.N. trả tiền cho người đã tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số tiền từ 200.000 đến 1,9 triệu đồng/mỗi thông tin tài khoản ngân hàng.

Khoản chênh lệch còn lại do N. hưởng. Tổng cộng H.Đ.N. đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về số tiền hơn 400 triệu đồng từ khách hàng. H.Đ.N. sử dụng các tài khoản ngân hàng mang tên mình và tài khoản ngân hàng của người yêu mình để giao dịch tiền mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng.

Triệu tập hàng chục nhân viên ngân hàng

Liên quan đến chuyên án, Phòng An ninh mạng (Công an Đà Nẵng) cho hay, đã xác định, triệu tập làm việc đối với hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng TMCP ở các tỉnh trên cả nước liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N.

Trong đó nổi bật lên một số trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn trên 20 tài khoản.

Bán tài khoản ngân hàng cho các đối tượng ở Campuchia

Qúa trình điều tra vụ án, công an xác định, ngoài dịch vụ tra soát, mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng thì H.Đ.N. còn thực hiện hành vi nhận thu thập thông tin cá nhân của người khác rồi gửi cho các đối tượng có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng (không đúng quy trình) nhằm bán lại cho đối tượng khác (chủ yếu bên Campuchia) để thu lợi bất chính.

Theo đó, N. nhận thông tin cá nhân của nhiều người khác nhau gồm: hình ảnh chân dung của người khác đang cầm tờ giấy có chữ ký kèm theo CCCD, hình ảnh 2 mặt của CCCD và số điện thoại đăng ký mở tài khoản ngân hàng.

Sau đó, H.Đ.N. liên hệ các đầu mối có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để mở tài khoản ngân hàng với số lượng lớn. Đặc biệt có một đầu mối ở Campuchia gửi cho H.Đ.N. thông tin những ảnh chụp CCCD của người khác đã bị chỉnh sửa số CCCD để mở tài khoản ngân hàng.

Phòng An ninh mạng cũng đã làm rõ việc một nhân viên làm việc tại một ngân hàng TMCP Chi nhánh Đà Nẵng đã tiếp nhận từ H.Đ.N. (qua đầu mối trung gian) hồ sơ của 27 người khác gồm ảnh CCCD 2 mặt (nghi vấn là CCCD đã bị chỉnh sửa số CCCD), ảnh chân dung cầm căn cước công dân và chữ ký mẫu để đăng ký mở tài khoản thuộc ngân hàng này, sau đó, giao cho H.Đ.N.

Qua đầu mối trung gian, nhân viên ngân hàng này thừa nhận mình thực hiện việc mở tài khoản không đúng quy trình, tự ký tên khách hàng vào hồ sơ mở tài khoản và có hưởng lợi số tiền "cảm ơn" là 2,3 triệu đồng.

Ngoài ra N. còn nhờ những người khác trên mạng chỉnh sửa hình ảnh chụp CCCD để sử dụng vào mục đích đăng ký mở tài khoản ngân hàng. Đối tượng H.Đ.N. khai nhận đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở tổng cộng gần 400 tài khoản ngân hàng nhằm bán thông tin tài khoản ngân hàng với những người khác trên mạng xã hội. Qua đó N. thu về số tiền hơn 700 triệu đồng.

Hiện Phòng An ninh mạng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự "Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự. Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.