Mở "ngân hàng" ảo để lôi kéo, dụ dỗ nhà đầu tư

Ngày 31/8, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Đặng Việt Hùng (SN 1988, ở TP Hà Tĩnh, tỉnh Hà Tĩnh) ra xét xử về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Sau khi nghị án, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Hùng mức án 14 năm tù theo đúng tội danh bị truy tố.

Theo hồ sơ vụ án, khoảng tháng 8/2016, do cần tiền nên Hùng đã đưa ra các thông tin gian dối về Ngân hàng cộng đồng Á Châu (viết tắt là AsiaCB). Hùng nói đây là ngân hàng mình tự lập ra với đối tác là một công ty của Singapore và Ngân hàng TMCP Á Châu – ACB với số tiền ký quỹ là 100 tỷ đồng.

Hùng đưa ra cam kết AsiaCB là nơi đầu tư an toàn, lâu bền giúp người dân Việt Nam có thu nhập tốt lên với mức lợi nhuận cao. Hùng cũng xuất trình các tài liệu để giới thiệu về quỹ này như sách giới thiệu về ngân hàng AsiaCB, hướng dẫn tham gia cách nộp tiền, lợi nhuận được hưởng.

Theo lời “dụ dỗ” của Hùng, mỗi người tham gia là một nhà đầu tư, số tiền đầu tư được đăng ký với Hùng hoặc người đầu tuyến. Khi tham gia, nhà đầu tư phải có thẻ tín dụng (thẻ visa) của ACB (nhà đầu tư ra ngân hàng mở tài khoản) và đăng ký tài khoản thành viên tại website asiacb.org. Website trên được Hùng thuê người lập trước đó với chi phí 359 triệu đồng.

Khi đăng ký, người chơi bắt buộc phải khai toàn bộ thông tin thẻ tín dụng của mình gồm tên chủ thẻ, số thẻ, mật khẩu của thẻ. Khi đầu tư, nhà đầu tư được hưởng lãi suất 20%/1 chu kỳ 10 ngày. Tại 1 chu kỳ thì cứ 5 triệu đồng tiền đầu tư, nhà đầu tư phải nộp 300.000 đồng lệ phí (gọi là PINs). Mỗi lần nộp tối thiểu 4 chu kỳ (tức 40 ngày). Số tiền này, nhà đầu tư nộp cho người đầu tuyến. Người đầu tuyến sẽ chuyển khoản hoặc nộp tiền mặt cho Hùng.

Ngoài ra, Hùng cũng lập tài khoản ví điện tử Bảo Kim và sử dụng các thông tin thẻ tín dụng của từng người để chuyển tiền vào ví điện tử của mình. Mỗi khi giao dịch, Hùng gọi điện cho chủ thẻ nói rằng quỹ tài chính đang tiến hành thu tiền đầu tư, đề nghị họ cung cấp mã OTP do ngân hàng cung cấp để Hùng xác nhận giao dịch. Tin tưởng, nhiều người đã thực hiện theo.

Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 8/2016 đến tháng 3/2017, có 38 người mở tài khoản tại website của Hùng, nạp tiền vào tài khoản để đầu tư nhưng sau đó bị mất cả gốc và lãi. Trong đó, có người bị chiếm đoạt nhiều nhất là 750 triệu đồng và người ít nhất là 6,2 triệu đồng.

Tổng số tiền Hùng chiếm đoạt của các bị hại là hơn 4 tỷ đồng. Số tiền này Hùng sử dụng chi tiêu cá nhân.

Ngân hàng Nhà nước xác nhận, không cấp phép hoạt động cho Ngân hàng Cộng đồng Á Châu. Qua khai thác trên các phương tiện thông tin truyền thông, đến nay không có thông tin về sự hiện diện của ngân hàng này.

Ngân hàng ACB cũng xác định không liên kết với Hùng để thành lập sân tài chính asiacb.org.