Nguyên nhân khiến người phụ nữ mất 400 triệu đồng cho một đơn hàng 0 đồng

Một chiều trung tuần tháng 4/2025, chị T. (trú huyện Thạch Hà, Hà Tĩnh) bất ngờ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ, thông báo về một đơn hàng “0 đồng”, chỉ cần thanh toán 16.000 đồng tiền phí vận chuyển. Với thói quen mua sắm trực tuyến, chị T. không mảy may nghi ngờ, lập tức yêu cầu cung cấp số tài khoản để chuyển khoản vì đang bận công việc.

Khoảng 30 phút sau, người giao hàng tiếp tục gọi lại, tỏ ra hoảng hốt thông báo chị T. đã chuyển nhầm vào tài khoản “thành viên” của công ty giao hàng và cảnh báo, từ tháng sau tài khoản của chị sẽ bị trừ tự động 4,5 triệu đồng mỗi tháng. Lo sợ, chị T. được hướng dẫn kết bạn Facebook với tài khoản có tên “GHTK hỗ trợ” để làm thủ tục huỷ đăng ký.

Tại đây, các đối tượng gửi cho chị T. đường link giả mạo giao diện hãng vận chuyển, yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã xác thực. Tin tưởng làm theo, chỉ sau vài phút, chị phát hiện tài khoản của mình bị rút mất 49 triệu đồng.

Hoảng loạn, chị T. liên tục liên lạc lại với nhóm đối tượng và được “hướng dẫn” khiếu nại để lấy lại tiền. Sau đó, chị được đưa vào nhóm chat “Thu hồi tiền GHTK”, nơi các thành viên giả mạo liên tục chia sẻ “thành tích nhận lại tiền”, khiến chị càng thêm tin tưởng. Liên tiếp những khoản phí “khiếu nại”, “xác minh” được chuyển đi với số tiền 4 triệu, 10 triệu, 20 triệu đồng… Tổng số tiền bị chiếm đoạt đến lúc này đã vượt 200 triệu đồng.

Khi nhận ra mình bị lừa, chị T. chưa kịp bình tĩnh thì nhóm lừa đảo tiếp tục màn kịch mới. Một tài khoản khác gọi video call qua Messenger, tự xưng là cán bộ Cục Cảnh sát Hình sự. Đối tượng này yêu cầu chị tuyệt đối giữ bí mật thông tin, không được tiết lộ với bất kỳ ai, kể cả người thân, với lý do “đang điều tra đường dây lừa đảo xuyên quốc gia” và chị là nạn nhân cần phối hợp.

Tin rằng mình đang phối hợp với cơ quan chức năng, chị T. đã cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, sao kê, và đọc mã OTP gửi về điện thoại theo yêu cầu. Khi kiểm tra tài khoản ngân hàng lần cuối, chị T. phát hiện toàn bộ số tiền còn lại cũng đã bị chiếm đoạt. Tổng thiệt hại trong vụ lừa đảo này lên tới hơn 400 triệu đồng, toàn bộ số tiền tiết kiệm của gia đình chị suốt nhiều năm.

Tại Phòng trực ban Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh, chị T. thất thần trình bày lại toàn bộ sự việc.

Đại úy Phan Cường, điều tra viên tiếp nhận đơn trình báo của chị, cho biết: “Thủ đoạn này thực ra không mới. Lực lượng Công an đã liên tục tuyên truyền, cảnh báo người dân qua nhiều kênh thông tin khác nhau như báo chí, truyền hình, mạng xã hội… Tuy nhiên, mỗi ngày chúng tôi vẫn tiếp nhận nhiều trường hợp với các tình huống tương tự, có người bị chiếm đoạt số tiền rất lớn, thậm chí lên tới hàng tỷ đồng”.

Trước thực trạng trên, Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hay mạng xã hội; không truy cập các đường link lạ, đặc biệt những đường link yêu cầu đăng nhập tài khoản ngân hàng, chuyển tiền hoặc cập nhật thông tin cá nhân.

Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng là nhân viên giao hàng, ngân hàng, cơ quan chức năng. Khi nghi ngờ, cần chủ động liên hệ tổng đài chính thức hoặc trực tiếp đến cơ quan công an gần nhất để xác minh. Ngoài ra, không nên tin vào các nhóm chat, hội nhóm “giúp thu hồi tiền” bởi đây là chiêu trò tiếp tục lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Công an nhấn mạnh, mỗi người cần luôn giữ sự bình tĩnh, tỉnh táo trước mọi thông tin nhận được, đặc biệt khi thông tin đó tạo tâm lý hoảng sợ, vội vàng để tránh trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo qua mạng.

Thanh Hà