Vụ án phát sinh từ vụ “lừa đảo” tại Quỹ tín dụng Me
Các đối tượng trong vụ án này là Đặng Văn Quang (SN 1964, nguyên Giám đốc Co-opBank Ninh Bình), Trần Xuân Thành (SN 1976); Đinh Minh Tiến (đều là nguyên Trưởng phòng Tín dụng thành viên Co-opBank Ninh Bình), Nguyễn Ngọc Việt (SN 1981, nguyên Phó Phòng Tín dụng & Chăm sóc khách hàng Co-opBank Ninh Bình), Nguyễn Văn Quyền (SN 1986, nguyên cán bộ Phòng Tín dụng & Chăm sóc khách hàng Co-opBank Ninh Bình).
Theo cáo trạng, từ tháng 5/2017 đến tháng 1/2019, các đối tượng trên biết rõ hồ sơ xin vay nguồn vốn mở rộng tín dụng, nguồn vốn cho vay hỗ trợ khả năng chi trả và nguồn vốn cho vay dự án quốc tế của Quỹ tín dụng nhân dân thị trấn Me (QTD Me) không đáp ứng quy định của pháp luật về cho vay; nhưng vẫn cố ý thực hiện không đúng việc thẩm định hồ sơ vay, đề xuất, phê duyệt cấp tín dụng cho QTD Me vay vốn.
Sau khi giải ngân, các đối tượng đã không thực hiện kiểm tra, chỉ đạo kiểm tra, giám sát việc việc sử dụng vốn vay của QTD Me với các khoản tiền đã cho vay. Điều này dẫn đến việc QTD Me có nhiều hành vi sai phạm về kế toán - tài chính, tín dụng - ngân hàng, để Nguyễn Thị Thu Hằng (Chủ tịch HĐQT QTD Me) chi đạo nhân viên rút tiền chiếm đoạt cá nhân và sử dụng sai mục đích, dẫn đến hậu quả Quỹ mất khả năng thanh toán cho Co-opBank Ninh Bình hơn 47,8 tỷ đồng.
Liên quan đến việc sai phạm tại QTD Me nêu trên, Hằng và một số bị cáo khác đã bị Tòa tuyên phạt về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Tham ô tài sản” và “Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng”; bị buộc phải bồi thường số tiền đã chiếm đoạt.
Cho rằng hoạt động nghiệp vụ của mình không liên quan đến việc chiếm đoạt tiền của Hằng trong vụ án trước, một số người đã có đơn cho rằng bản thân đã làm đúng chức trách, thẩm quyền, nhiệm vụ được giao trong quá trình thẩm định, đề xuất cho vay, kiểm tra sử dụng vốn vay với 32 hợp đồng tín dụng (HĐTD) mà Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me vay. Theo họ, đây thực chất là hoạt động “điều hòa” vốn giữa Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me (là tổ chức tín dụng thành viên) nên có những quy định đặc thù, không giống cho khách hàng vay thông thường.
Tại các bản án đã có hiệu lực pháp luật, bị án Hằng được cho là đã thiết lập 2 hệ thống chứng từ kế toán để đối phó khi bị thanh, kiểm tra và “qua mặt” cơ quan quản lý rồi rút tiền của Quỹ. Tòa cũng khẳng định Hằng dùng thủ đoạn gian dối, chỉ đạo cấp dưới lập khống và tất toán khống hồ sơ tín dụng để chiếm đoạt tiền. Các hành vi này chỉ bị phát hiện khi CQĐT vào cuộc, khôi phục dữ liệu máy tính hoặc thực hiện các biện pháp nghiệp vụ khác.
Với nhận định quan điểm nêu tại các bản án đã có hiệu lực, các bị can cho rằng mình cũng chỉ là “nạn nhân” của Hằng, bị Hằng dùng các thủ đoạn gian dối một cách tinh vi để “qua mặt”; không có việc các bị can cố tình bỏ qua các nghiệp vụ để Hằng lợi dụng chiếm đoạt tiền.
Hơn nữa, theo Quy chế điều hòa vốn của Co-opBank, thì Hằng và QTD Me có nghĩa vụ sử dụng vốn vay từ Co-opBank Ninh Bình đúng mục đích và chịu trách nhiệm trước pháp luật khi không thực hiện đúng những thỏa thuận về trả nợ vay và các nội dung đã cam kết trong HĐTD.
Cơ quan giám định “bó tay”
Để làm rõ các chứng cứ buộc tội, CQĐT Công an Ninh Bình đã từng trưng cầu giám định làm rõ việc 32 HĐTD mà Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me có đảm bảo điều kiện xét tín dụng, kiểm tra sử dụng tiền vay theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Co-opBank không? Thiệt hại từ việc Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me đối với 32 HĐTD?
Tuy nhiên, cả 3 nội dung trên đều không được NHNN giám định vì “không thuộc quy chuẩn chuyên môn”, “không có căn cứ chuyên môn”, hoặc “không thuộc phạm vi giám định”.
Còn NHNN Chi nhánh Ninh Bình thì nêu rõ tại Kết luận giám định (KLGĐ) rằng, hoạt động chủ yếu của “Quy chế điều hòa vốn được phổ biến và áp dụng với tất cả các QTD nhân dân và là quy định nội bộ của Co-opBank; phạm vi điều chỉnh của Quy chế là quy định việc nhận tiền gửi và cho vay bằng đồng Việt Nam của Co-opBank với QTD nhân dân thành viên. Do đó, 32 HĐTD mà Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me vay vốn được thực hiện theo trình tự, thủ tục tại các quy định nội bộ của Co-opBank”; “NHNN Chi nhánh tỉnh Ninh Bình chưa đủ để kết luận quá trình thẩm định, đề xuất, phê duyệt, ký kết, kiểm tra việc thực hiện có đảm bảo điều kiện xét tín dụng, kiểm tra sử dụng tiền vay theo quy định của NHNN hay không”.
Trong khi đó, khi được trưng cầu giám định, Co-opBank cũng có văn bản cho biết “không đủ thẩm quyền và điều kiện để thực hiện giám định”.
Như vậy, cho đến nay, cả 3 cơ quan được CQĐT trưng cầu đều không đưa ra được kết luận về việc các bị can đã vi phạm quy định về điều kiện xét tín dụng, kiểm tra sử dụng tiền vay như thế nào, cũng không kết luận được về thiệt hại của Co-opBank Ninh Bình từ 32 HĐTD trên.
Tuy nhiên, VKS vẫn có quan điểm các đối tượng đã vi phạm về “điều kiện cấp tín dụng”, gây thiệt hại cho Co-opBank Ninh Bình 47,8 tỷ.
Nói về nội dung này, các bị can cho rằng, số dư nợ hơn 47,8 tỷ đồng của QTD Me với Co-opBank Ninh Bình không là thiệt hại của vụ án; bởi QTD Me đã có ban lãnh đạo mới và vẫn tiếp tục hoạt động, có khả năng kinh doanh, tạo ra doanh thu để chi trả số dư nợ còn lại; không thể coi QTD Me đã mất khả năng thanh toán. Năm 2021, Chủ tịch QTD Me đã có văn bản gửi CQĐT cam kết sẽ dùng các nguồn thu của Quỹ để trả nợ vay cho Co-opBank Ninh Bình trong 5 năm. Hơn nữa, trách nhiệm bồi thường của Hằng và các đồng phạm với QTD Me cũng đang được Cơ quan THADS thực hiện theo bản án, nên không thể coi là “mất trắng”.
Về vấn đề “điều kiện cấp tín dụng”, các bị can cho rằng, các HĐTD mà VKS cáo buộc nằm trong hoạt động “điều hòa vốn” của Co-opBank với các thành viên. Vì vậy, cần đối chiếu với Điều 10 (Điều kiện vay vốn) của Quy chế điều hòa vốn 177/QC-HĐQT và số 717/2016/QC-NHHT của Co-opBank để xác định đúng - sai khi xét duyệt điều kiện cấp tín dụng (theo đúng quan điểm của NHNN Chi nhánh Ninh Bình nêu tại KLGĐ rằng “32 HĐTD mà Co-opBank Ninh Bình cho QTD Me vay vốn được thực hiện theo trình tự, thủ tục tại các quy định nội bộ của Co-opBank”). Tuy nhiên, cả Kết luận điều tra và Cáo trạng đều không đề cập tới Điều 10 Quy chế nội bộ trên.
Được biết, TAND tỉnh Ninh Bình đã có kế hoạch đưa vụ án ra xét xử vào giữa tháng 4/2023.
Theo dõi chúng tôi trên:
Triển khai thực hiện Nghị quyết số 72 của Bộ Chính trị về một số giải pháp đột phá, tăng cường bảo vệ, chăm sóc và nâng cao sức khỏe nhân dân. Bệnh viện Bạch Mai, bệnh viện E đã có những quyết sách, hành động quyết liệt, phát huy tối đa mọi nguồn lực nhằm nâng cao chất lượng, hiệu quả hệ thống y tế trong tình hình mới như đã chuyển đổi bệnh án bằng giấy tờ truyền thống sang chuyển đổi số toàn trình và bệnh án điện tử đảm bảo tiêu chí đúng, đủ, sạch, sống. Giúp ích cho công tác chuyên môn khám chữa bệnh được công khai, minh bạch, hiệu quả và an toàn.
Mùa xuân mới về trên từng khu phố, con đường, mang theo những kỳ vọng về một chặng đường phát triển mới. Đây cũng là thời điểm bộ máy chính quyền cơ sở bắt đầu một hành trình thay đổi mạnh mẽ: Tinh gọn hơn, hiệu quả hơn và lấy người dân làm trung tâm phục vụ. Từ phường Cửa Nam, thành phố Hà Nội đến phường Hồng Gai, tỉnh Quảng Ninh – những trung tâm hành chính của 2 địa phương có nét tương đồng trong mô hình chính quyền hai cấp và đang hiện hữu rõ nét, bắt đầu từ chính những việc làm cụ thể, thiết thực và gần dân nhất. Thời gian qua, mô hình chính quyền 2 cấp mang một hơi thở của sự chủ động, "Gần dân, sát dân" không còn là khẩu hiệu, mà là những bước chân không mỏi của cán bộ địa phương.
(PLM) - Trong văn hóa dân gian Việt Nam, hình tượng con Ngựa không chỉ gắn với sức mạnh, tốc độ và khả năng dịch chuyển, mà còn là biểu tượng của sự dấn thân, kiên cường và tinh thần tiến bước. Ngựa xuất hiện trong nhiều câu chuyện, ca dao, tục ngữ và lễ hội dân gian, ngựa luôn là hình ảnh gợi nhắc về hành trình bền bỉ, vượt khó và khát vọng vươn xa.
(PLM) - Mỗi độ xuân về, khi phố phường rộn ràng sắc đào, sắc mai, thì ở đâu đó, mùi mực tàu lại thoảng nhẹ, gợi nhắc một nét đẹp xưa cũ mà bền bỉ của Tết Việt: thú chơi thư pháp ngày xuân. Thư pháp không chỉ mang giá trị thẩm mỹ mà còn hàm chứa ý nghĩa tinh thần sâu sắc. Qua từng con chữ, người chơi thư pháp thể hiện sự trân trọng chữ nghĩa, đề cao học vấn và những giá trị đạo đức truyền thống đã được gìn giữ qua nhiều thế hệ.
Trước yêu cầu đổi mới sâu sắc, toàn diện về công tác xây dựng và thi hành pháp luật theo tinh thần Nghị quyết số 66. Năm 2025 cả hệ thống chính trị của tỉnh Quảng Ninh đã vào cuộc quyết liệt, được thể hiện bằng việc xây dựng chương trình hành động chi tiết, xác định trách nhiệm người đứng đầu và tập trung nguồn lực rà soát, xử lý các quy định chồng chéo, Quảng Ninh đã cơ bản hoàn thành mục tiêu tháo gỡ các "điểm nghẽn", tạo hành lang pháp lý thông thoáng, thúc đẩy mạnh mẽ sự sáng tạo và giải phóng mọi tiềm năng phát triển.
PLM - Tôn giáo ở Việt Nam từ lâu đã gắn bó sâu sắc với đời sống tinh thần của người dân, trở thành một phần quan trọng trong bản sắc văn hóa dân tộc. Với tinh thần khoan dung, hòa hợp, các tôn giáo không chỉ đáp ứng nhu cầu tín ngưỡng mà còn góp phần định hướng đạo đức, nuôi dưỡng lối sống nhân ái, hướng thiện và gắn kết cộng đồng. Trong đó, Phật giáo giữ vai trò đặc biệt, thấm sâu vào nếp nghĩ, sinh hoạt và phong tục của người Việt qua nhiều thế hệ.
(PLM) - Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026 đang đến gần. Với quyết tâm không để ai bị bỏ lại phía sau, xã Cán Tỷ đang đẩy mạnh các hoạt động an sinh xã hội. Nhằm chăm lo đời sống cho hộ nghèo, hộ cận nghèo, giúp người dân đón Tết ấm áp, đủ đầy.
(PLM) - Những ngày cận Tết Nguyên đán, không khí tại Trung tâm Y tế khu vực Văn Yên, tỉnh Lào Cai trở nên khẩn trương hơn bao giờ hết khi số lượng bệnh nhân đến khám và cấp cứu tăng mạnh. Tại Khoa Cấp cứu – Hồi sức tích cực và Chống độc, các y bác sĩ liên tục tiếp nhận những ca bệnh nặng do tai nạn giao thông, ngộ độc rượu, tai biến mạch máu não… Nhiều trường hợp nhập viện trong tình trạng nguy kịch, đòi hỏi phải xử trí khẩn cấp để giành giật sự sống từng phút, từng giây.
Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026 là thời điểm để thu hút khách du lịch đến tham quan, mua sắm và trải nghiệm các hoạt động văn hóa truyền thống. Vì vậy, tỉnh Quảng Ninh đã tăng cường các hoạt động vui chơi, giải trí sôi động, hấp dẫn du khách trong nước và quốc tế đến tham quan và trải nghiệm.
(PLM) - Móng Cái - nơi địa đầu Đông Bắc Tổ quốc, có trục đường giao thông quan trọng kết nối giao thương quan trọng giữa Việt Nam và nước bạn. Tại đây, mỗi cung đường đều mang hơi thở của nền kinh tế biên mậu. Nhưng cũng chính sự sôi động ấy đặt lên vai những người chiến sĩ Cảnh sát giao thông một trọng trách nặng nề: Giữ cho mạch giao thông luôn thông suốt và ngăn chặn những hiểm họa từ hàng lậu, hàng giả thẩm lậu vào nội địa.
