Vướng lao lý vì chiếm đoạt hơn 38,8 tỷ đồng của ngân hàng

Ngày 16/3, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Vũ Thiện Lộc (SN 1953, cựu GĐ Cty Cty Thiên Hà), Trần Văn Toàn (SN 1959, cựu GĐ Cty Vinh Đa), Mai Thị Hoàng Yến (SN 1975, cựu GĐ Cty Ngân Phong), Đặng Thị Linh (SN 1986, ở xã Bình Minh, Hà Nội) và Phạm Lê Anh (SN 1982, ở phường Vĩnh Tuy, Hà Nội) ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cùng vụ án, Tòa cũng đưa bị cáo Tô Huyền Ngọc (SN 1977, cán bộ tín dụng ngân hàng) ra xét xử về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

Theo cáo trạng, năm 2006, Vũ Thị Thu Hà (đã chết năm 2020) thành lập 4 Cty và mua lại pháp nhân 2 Cty. Hà thuê các cá nhân khác đứng tên làm GĐ, đại diện pháp luật Cty Thiên Hà, Cty Vinh Đa, Cty Thiên Lộc, Cty Ngân Phong và Cty Kim Đỉnh.

Thực tế, việc đăng ký hoạt động kinh doanh của các Cty chỉ là hình thức để hợp thức. Các thành viên Cty không góp vốn, Cty không có hoạt động sản xuất kinh doanh, không có việc mua bán hàng hóa thật. Trong các Cty này, bị cáo Hà là người chỉ đạo mọi hoạt động, quản lý tài chính, điều hành việc ký kết hợp đồng kinh tế khống giữa các Cty với nhau.

Từ tháng 10/2007, Cty Thiên Hà có quan hệ vay vốn với Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông – chi nhánh Hà Nội (Ngân hàng OCB Hà Nội), hình thức vay ngắn hạn, mục đích vay bổ sung vốn lưu động kinh doanh sắt, thép, hạn mức vay là 40 tỷ đồng. Năm 2010, Cty Thiên Hà được Ngân hàng OCB Hà Nội đánh giá là khách hàng uy tín, nâng hạn mức cho vay lên đến 50 tỷ đồng.

Ngày 29/4/2010, Vũ Thiện Lộc – đại diện Cty Thiên Hà ký Hợp đồng tín dụng với Ngân hàng OCB Hà Nội, hạn mức 50 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động, thời hạn vay 24 tháng. Thực hiện hợp đồng nêu trên, từ năm 2010 – 2012, ngân hàng đã giải ngân cho Cty Thiên Hà vay hơn 182 tỷ đồng, chuyển khoản vào các đơn vị bán thép cho Thiên Hà. Cty đã trả nợ 26 khế ước, còn lại 9 khế ước Cty còn nợ hơn 38,8 tỷ đồng.

Đối với 9 khế ước này, cơ quan điều tra làm rõ thực tế Cty Thiên Hà không mua bán hàng hóa. Để vay được tiền ngân hàng, Vũ Thị Thu Hà đã chỉ đạo Vũ Thiện Lộc, Mai Thị Hoàng Yến ký các hợp đồng kinh tế khống. Đồng thời chỉ đạo các nhân viên kế toán là Phạm Lê Anh và Đặng Thị Linh lập khống giấy đề nghị giải ngân, hoàn thiện các hóa đơn, chứng từ…

Theo đó, Hà chỉ đạo bị cáo Lộc ký khống 5 hợp đồng kinh tế thể hiện mua 3.846,536 tấn thép thông qua việc xuất hóa đơn giá trị gia tăng, biên bản bàn giao tài sản của Cty Kao Hùng, Cty Ngân Phong và Cty thiết bị điện nhằm làm tài sản bảo đảm để ngân hàng giải ngân hơn 40 tỷ đồng.

Sau khi ngân hàng giải ngân tiền, Hà chỉ đạo các Cty trên lập khống hợp đồng kinh tế, hóa đơn giá trị gia tăng với Cty Vinh Đa (thời điểm đó do Trần Văn Toàn làm G); rồi chỉ đạo nhân viên kế toán rút tiền từ tài khoản Cty Vinh Đa để sử dụng vào các mục đích khác nhau.

Cơ quan tố tụng xác định, Cty Thiên Hà mới trả được hơn 1,5 tỷ đồng tiền nợ gốc; còn chiếm đoạt hơn 38,8 tỷ đồng của ngân hàng.

Đối với bị cáo Tô Huyền Ngọc, theo cáo trạng, bị cáo là người phụ trách khoản vay của Cty Thiên Hà. Đối với 9 khế ước trên, bị cáo Ngọc không thực hiện đúng quy trình của ngân hàng trong việc giao, nhận, kiểm tra tài sản thế chấp. Bị cáo chỉ ký hợp đồng hồ sơ nên không phát hiện việc doanh nghiệp lập khống hồ sơ dẫn đến ngân hàng không thu hồi được nợ…

Đưa vụ án ra xét xử, trong phần thủ tục, do vắng mặt 2 bị cáo, nhiều người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, HĐXX TAND TP Hà Nội đã quyết định hoãn phiên xử.