 |
| Công an kiểm tra Cty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam là DN đã bán các khoản nợ. (Ảnh: Công an cung cấp) |
Theo hồ sơ, năm 2017, Lê Quốc Thống (SN 1978, ngụ quận 10, TP HCM, hiện đang bỏ trốn) và Trần Hồng Tiến cùng thành lập nhiều Cty để mua lại các khoản nợ xấu của Cty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam, sau đó tổ chức thu hồi nợ. Cả hai thường xuyên thành lập các Cty mới (có cùng hoạt động như nhau) nhằm mục đích che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái luật.
Các Cty trên chỉ làm việc tại một địa chỉ ở TP HCM, đều do hai bị can trên làm chủ, tổ chức nhân sự; hoạt động bằng hình thức mua các khoản nợ xấu mà khách hàng đã vay của Cty Mirae Asset nhưng không có khả năng trả với giá mua bằng 12 - 15% giá trị tổng số tiền khách nợ.
Từ 2/7/2018 - 30/8/2022, Lê Quốc Thống, Trần Hồng Tiến, Lê Hiền Thảo (đại diện các Cty) đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của khách hàng từ Cty Mirae Asset; tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng.
Sau khi có các thông tin khách hàng, thông tin khoản nợ, bộ phận vận hành cùng bộ phận kỹ thuật (IT) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của Cty; phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi nợ để trực tiếp đòi nợ bằng cách gọi điện, yêu cầu khách trả tiền hoặc gọi điện cho người thân, đồng nghiệp của khách để gây sức ép buộc trả tiền.
Thủ đoạn đòi nợ là dùng nhiều số điện thoại khác nhau liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa… Nếu khách không trả tiền, các đối tượng sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy, các thông tin không đúng sự thật. Sau đó, các đối tượng tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, Zalo ảo đăng tải, bình luận lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự, tạo sức ép buộc khách trả tiền.
Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, hàng tháng các đối tượng đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo Cty và trưởng các bộ phận; yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ để đạt doanh số. Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền thì có thể trả tiền trực tiếp tại trụ sở văn phòng Cty hoặc chuyển khoản vào 4 tài khoản ngân hàng của Cty.
Với khách bị cắt, ghép hình ảnh sau khi thực hiện xong việc thanh toán tiền cho Cty, nhân viên thu hồi nợ hoặc bộ phận kỹ thuật sẽ xóa các hình ảnh cắt, ghép trên hệ thống máy tính. Mỗi nhân viên sẽ được Cty cấp cho máy tính để nhận và tìm kiếm dữ liệu khách hàng, phục vụ việc cắt, ghép hình ảnh và những việc liên quan.
Các đối tượng còn trang bị hệ thống tổng đài gọi tự động Volare để gọi cho khách, phần mềm chuyển giọng nói qua điện thoại để nhân viên gọi cho khách. Số tiền thu được của khách hàng nợ tiền sẽ được dùng để trả lương nhân viên, trả tiền thuê mặt bằng…
Ngày 20/2/2023, Công an Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an) kiểm tra trụ sở Cty tại TP HCM, đưa 103 đối tượng về trụ sở công an để điều tra làm rõ.
Quá trình điều tra, CQĐT đã xác định được 26 bị hại bị các đối tượng sử dụng thủ đoạn trên đe dọa, cưỡng đoạt hơn 904 triệu đồng. Trong số này có người đàn ông SN 1983 (ngụ Hà Nội), bị cưỡng đoạt 103 triệu đồng.
Theo cáo trạng, nạn nhân vay của Cty Mirae Asset 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/tháng, trả trong 24 tháng. Đến tháng 6/2018, anh không trả nợ tiếp. Cty Mirae Asset đã bán khoản nợ hơn 51,5 triệu đồng (gồm cả gốc và lãi) cho Cty TNHH Mua bán nợ DSP. Tính đến ngày 1/9/2022, khoản nợ là hơn 175 triệu đồng (gồm cả gốc, lãi và lãi phạt).
Tháng 9/2022, Trần Thị Hương Ly (nhân viên thu hồi nợ) được giao thu hồi khoản nợ trên. Ngoài gọi điện cho vợ chồng nạn nhân, đối tượng còn gọi điện đến trường của con nạn nhân theo học, gọi cho cô giáo chủ nhiệm và gọi vào số điện thoại bàn của trường, thông báo mình là phụ huynh, xin đón cháu về sớm.
Khi trường học không đồng ý cho đón học sinh, đối tượng liền thông báo mình là chủ nợ của nạn nhân. Sau đó, trên Facebook của trường này liên tục nhận được những bình luận với nội dung xúc phạm nhà trường, xúc phạm danh dự giáo viên.
Do bị đe dọa, nạn nhân đã liên hệ lại với đối tượng, xin giảm lãi còn 103 triệu đồng. Ngày 3/10/2022, anh đã đến trụ sở Cty TNHH Mua bán nợ DSP nộp số tiền trên.
Cơ quan chức năng xác định Trần Hồng Tiến là GĐ Cty TNHH Mua bán nợ DSP phải chịu trách nhiệm chung về toàn bộ số tiền do nhân viên đã cưỡng đoạt là hơn 904 triệu đồng.
Hồng Mây
Theo dõi chúng tôi trên:
(PLM) - Tiếp nối thành công của giải năm 2023, Giải leo núi “Bước chân trên mây” lần II năm 2025 do Báo Pháp luật Việt Nam phối hợp với UBND huyện Trạm Tấu và Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Hưng Việt tổ chức chính thức khởi tranh từ ngày 11-13/4/2025. “Bước chân trên mây” lần II quy tụ hàng trăm vận động viên là nhà báo, phóng viên thuộc các cơ quan thông tấn báo chí trong cả nước cùng chinh phục đỉnh Tà Xùa ở độ cao 2.865m theo cung đường xuất phát từ trung tâm huyện Trạm Tấu, tỉnh Yên Bái với tổng cơ cấu giải thưởng lên đến hàng trăm triệu đồng. Thí sinh đăng ký tham dự giải vui lòng liên hệ Pháp luật Media - Báo Pháp luật Việt Nam Địa chỉ: 139k Nguyễn Thái Học, quận Ba Đình, TP.Hà Nội; Websie: buocchantrenmay.vn; Fanpage Facebook: Bước chân trên mây; Hotline: 0945.541.986; Email: leonuibuocchantrenmay@gmail.com; Đăng ký trực tuyến tại: https://buocchantrenmay.vn/dangky./.
(PLM) - Chiều 10/2, Công đoàn Báo Pháp luật Việt Nam tổ chức buổi Sinh hoạt chuyên đề “95 năm vinh quang Đảng Cộng sản Việt Nam, tự hào và trách nhiệm”
(PLM) - Hàng năm, cứ từ mùng 9 đến 12 tháng Giêng Âm lịch, người dân làng Triều Khúc (xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội) lại tổ chức lễ hội truyền thống nhằm tưởng nhớ đến vị anh hùng dân tộc Bố Cái Đại Vương Phùng Hưng. Điểm nhấn của Lễ hội làng Triều Khúc chính là điệu múa dân gian truyền thống có một không hai "con đĩ đánh bồng".
(PLM) - Theo ghi nhận của phóng viên báo Pháp luật Việt Nam ngay từ sáng sớm ngày 7.2 tức ngày 10 tháng riêng năm Ất Tỵ, mặc dù trời mưa, rét nhưng tuyến phố Trần Nhân Tông, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội có rất đông người dân đến mua vàng ngày vía Thần tài.
(PLM) - Chiều 6/2, Bộ trưởng Bộ Tư pháp Nguyễn Hải Ninh chủ trì làm việc với các đơn vị về chỉnh lý dự án Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật (VBQPPL) (sửa đổi) ngay sau khi Ủy ban Thường vụ Quốc hội cho ý kiến tại Phiên họp thứ 42. Cùng dự có Phó Chủ nhiệm Ủy ban Pháp luật của Quốc hội Ngô Trung Thành và Ủy viên Thường trực Ủy ban Pháp luật Trần Thị Kim Nhung.
(PLM) - Sau Tết Nguyên đán, số lượng người mắc Cúm A ngày càng tăng cao, nhiều bệnh nhân trở nặng, phải nhập viện thở máy, chạy Ecmo, lọc máu, cảnh báo đỏ đối với những người có bệnh lý nền.
(PLM) - Ngày 6/2, Cục Cảnh sát giao thông (Bộ Công an) cho biết sau một tháng thực hiện Nghị định 168/2024, cảnh sát đã xử lý hơn 327.300 trường hợp vi phạm, tước hơn 27.800 giấy phép lái xe, trừ điểm hơn 28.700 giấy phép, tạm giữ hơn 1.800 ôtô, hơn 93.700 môtô.
(PLM) - Xin chữ là một phong tục, một nét văn hóa đẹp, thể hiện truyền thống hiếu học của người Việt Nam mỗi dịp Tết đến Xuân về. Trải qua bao đời, đến nay người Việt vẫn duy trì tập tục xin chữ vào ngày đầu năm Tết cổ truyền của dân tộc.
(PLM) - Chiều 4/2, Cục Cảnh sát giao thông, Bộ Công an cho biết đã ban hành kế hoạch tuần tra, kiểm soát, xử lý theo các chuyên đề trong năm 2025. Theo đó, Cảnh sát Giao thông toàn quốc sẽ tập trung xử lý 6 nhóm hành vi là nguyên nhân chính gây tai nạn giao thông trên các tuyến đường bộ, đường sắt.
(PLM) - Trong không khí rộn ràng đón chào năm mới, một sự kiện đặc biệt đã diễn ra tại thành phố Tsukuba, tỉnh Ibaraki, Nhật Bản. Anh Nguyễn Hữu Minh Sang, du học sinh năm thứ 3 tại Đại học Tsukuba, đã cùng Hội sinh viên Việt Nam tại Đại học Tsukuba, tổ chức Tiệc Tết 2025. Sự kiện thu hút đông đảo du học sinh và cộng đồng người Việt Nam sinh sống, học tập tại địa phương.
