Phá đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng: Cơ quan công an cảnh báo gì?

Như Báo Sức khỏe và Đời sống đã thông tin, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an TP. Đà Nẵng vừa triệt phá thành công đường dây mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng lớn nhất từ trước đến nay.

Trong vụ án này, ngoài đối tượng cầm đầu đường dây, cơ quan công an cũng đã xác định và triệu tập hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng TMCP ở các tỉnh trên cả nước. Nhiều nhân viên ngân hàng được xác định là đã bán các thông tin tài khoản thuộc ngân hàng cho đối tượng cầm đầu H.Đ.N. (ngụ quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) để thu lợi.

Theo lãnh đạo Phòng An ninh mạng (Công an TP. Đà Nẵng), vụ việc có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến nhiều tỉnh thành và nhiều ngân hàng, nhân viên ngân hàng ở khắp các tỉnh trong cả nước. Đối tượng sử dụng thủ đoạn tinh vi, lợi dụng mạng xã hội để thực hiện tội phạm, công nhiên quảng cáo rầm rộ dịch vụ tra soát, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên các nền tảng mạng xã hội.

Đặc biệt là có sự tham gia cấu kết, tiếp tay của nhân viên các ngân hàng TMCP trong việc cung cấp, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác và tạo ra tài khoản ngân hàng (thậm chí là tài khoản ngân hàng mở bởi giấy tờ giả) để thu lợi bất chính nhằm cung cấp, mua bán cho đối tượng sử dụng nguy cơ cao vào mục đích vi phạm pháp luật.

Từ những yếu tố đó đã gây ra nhiều khó khăn cho quá trình đấu tranh chuyên án. Đây là vụ án đầu tiên trên địa bàn thành phố và cả nước làm rõ, chặn đứng đường dây tra soát, mua bán trái phép thông tin cá nhân của tài khoản ngân hàng số lượng lớn. Qua đó, góp phần đảm bảo tình hình trong công tác bảo vệ quyền dữ liệu cá nhân, ngăn chặn các hành vi xâm phạm dữ liệu cá nhân, gây ảnh hưởng đến quyền và lợi ích của cá nhân, tổ chức. Đặc biệt càng có ý nghĩa lớn trước khi Nghị định 13/2023/NĐ-CP ngày 17/4/2023 của Chính phủ về bảo vệ dữ liệu cá nhân sẽ có hiệu lực từ ngày 01/7/2023.

Quá trình đấu tranh chuyên án cũng đã làm rõ ra các hoạt động của các ngân hàng TMCP hiện nay vẫn còn tình trạng chạy chỉ tiêu mở thẻ tài khoản ngân hàng dẫn đến sai phạm trong quy trình đăng ký mở tài khoản ngân hàng.

Ngoài ra cũng xác định các đối tượng liên quan trong vụ việc còn thực hiện dịch vụ quảng cáo mua bán tài khoản ngân hàng số đẹp trên mạng với mức giá "khó đoán", thủ tục đăng ký tài khoản nhanh gọn. Từ đó mang lại nhiều rủi ro cho khách hàng, song đối tượng môi giới trung gian sẽ nhận được mức tiền "phần trăm" chênh lệch lên tới nhiều nhất là 50% giá bán tài khoản ngân hàng số đẹp đó.