Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi hoạt động ở 11 quận, huyện tại Hà Nội
Các đối tượng trong ổ nhóm cho vay lãi nặng. Ảnh: CACC
Theo đó, thực hiện chuyên đề về phòng ngừa đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, Công an quận Hà Đông (Hà Nội), phát hiện ổ nhóm cho vay dưới hình thức "bốc họ" với lãi suất cao.
Quá trình điều tra cơ quan chức năng xác định, nhóm đối tượng này có biểu hiện kinh doanh tài chính, "cho vay nặng lãi" dưới hình thức bốc họ với lãi suất cao hoạt động trên 11 quận, huyện, thị xã trên địa bàn TP.Hà Nội.
Thủ đoạn hoạt động của các đối tượng rất tinh vi, không sử dụng địa điểm, đặt biển hiệu cầm đồ hoặc kinh doanh tài chính theo phương thức "truyền thống" mà sử dụng điện thoại để quản lý hoạt động cho vay.
Ngày 16/3, Công an quận Hà Đông bắt giữ 4 người trong ổ nhóm này, thu giữ 4 điện thoại di động, máy tính và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay.
Tại cơ quan điều tra các đối tượng khai nhận, từ đầu năm 2022 bắt đầu hoạt động cho vay "bốc bát họ" với lãi suất cao. Họ phân công, cùng nhau đi tìm khách vay, kiểm tra thông tin, làm thủ tục cho khách vay tiền và "nhắc" khách đóng tiền hàng ngày.
Hình thức cho vay theo tỷ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày. Khách vay 10 triệu đồng thì được nhận về 8 triệu đồng (cắt lãi trước 2 triệu đồng). Lãi suất cho vay từ 146% đến 182%/năm.
Cảnh sát xác định từ tháng 10/2022 đến tháng 3/2023, ổ nhóm này đã cho nhiều khách trên địa bàn 11 quận, huyện, thị xã ở Hà Nội vay nhiều tỷ đồng.
Căn cứ tài liệu điều tra, ngày 21/3, Công an quận Hà Đông tạm giữ hình sự Trần Trường Anh (29 tuổi, trú xã Vạn Phúc, Thanh Trì, Hà Nội); Ngô Gia Quý (29 tuổi, trú xã Duyên Hà, Thanh Trì); Bùi Xuân Tùng (23 tuổi, trú huyện Hạ Hòa, Phú Thọ) và Nguyễn Thanh Giang (39 tuổi, trú Yên Sở, Hoàng Mai, Hà Nội) để điều tra về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.