Ngân hàng “nói không”, “chợ đen” công khai rao đổi
Kể từ năm 2021, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã áp dụng chính sách hạn chế cấp tiền mới cho các ngân hàng, đặc biệt là các mệnh giá từ 10.000-50.000 đồng. Chính sách này nhằm kiểm soát nguồn cung tiền mặt, giảm chi phí in ấn và hạn chế các hành vi lợi dụng đổi tiền lì xì trong dịp Tết.
Ngân hàng chính thống không phục vụ đổi tiền mới vào dịp Tết, trong khi nhu cầu của người dân tăng cao chính là cơ hội "vàng” để các dịch vụ đổi tiền online và "chợ đen" bùng nổ với mức phí “cắt cổ”, lên đến 10-15% giá trị đổi.
![Các bài đăng "rao đổi' tiền lẻ, tiền mới lì xì Tết "rôm rả", công khai trên "chợ mạng".](https://phapluatmedia.vn/stores/news_dataimages/2025/012025/12/04/doitien1-2396-44420250112043255.jpg "Các bài đăng "rao đổi' tiền lẻ, tiền mới lì xì Tết "rôm rả", công khai trên "chợ mạng".") |
| Các bài đăng "rao đổi' tiền lẻ, tiền mới lì xì Tết "rôm rả", công khai trên "chợ mạng". |
Việc tìm kiếm dịch vụ này vô cùng dễ dàng, chỉ cần gõ các từ khóa như “đổi tiền lì xì Tết” hay “đổi tiền mới” trên Facebook, hàng trăm bài viết sẽ ngay lập tức xuất hiện. Những hội nhóm đổi tiền lẻ, tiền mới hoạt động sôi nổi với hàng nghìn thành viên tham gia.
Các lời chào mời như “phí đổi thấp”, “tiền thật 100%”, “nguyên seri, chưa qua sử dụng” xuất hiện tràn ngập, thu hút sự quan tâm lớn từ người dân. Nhiều người bán còn hứa hẹn giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận, nhằm tạo cảm giác an tâm cho khách hàng.
Phí đổi tiền được công khai dao động 5-8% giá trị số tiền đổi, nhưng mức phí này không cố định mà biến động liên tục. Càng sát Tết, phí đổi càng tăng cao theo độ “hiếm” của mệnh giá, đặc biệt là các mệnh giá nhỏ như 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng.
![Bên ngoài các cọc tiền mới thậm chí còn được các đối tượng dán thêm tờ niêm yết giới thiệu "nguồn gốc" từ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam".](https://phapluatmedia.vn/stores/news_dataimages/2025/012025/12/04/5-697-237220250112043255.jpg "Bên ngoài các cọc tiền mới thậm chí còn được các đối tượng dán thêm tờ niêm yết giới thiệu "nguồn gốc" từ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam".") |
| Bên ngoài các cọc tiền mới thậm chí còn được các đối tượng dán thêm tờ niêm yết giới thiệu "nguồn gốc" từ "Ngân hàng Nhà nước Việt Nam". |
Trao đổi qua tài khoản Facebook H.N, chủ tài khoản cho biết: “Phí đổi tiền mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng là 6%, còn mệnh giá 100.000 đồng, 200.000 đồng và 500.000 đồng là 5%. Nếu đổi số lượng lớn, phí có thể giảm, như mệnh giá 500.000 đồng khi đổi 100 tờ, phí sẽ chỉ còn 4%”.
Ngoài đổi tiền mới, tiền lẻ, thị trường tiền online còn rao bán nhiều loại tiền lì xì “độc, lạ” như tiền theo seri ngày tháng năm sinh, tiền ngoại tệ, hay tiền lưu niệm. Các loại tiền này thường được quảng cáo là nhập từ nước ngoài về, với giá bán cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế.
![Những loại tiền lì xì "độc, lạ" từ các nước cũng được rao bán công khai.](https://phapluatmedia.vn/stores/news_dataimages/2025/012025/12/04/4-9977-915620250112043255.jpg "Những loại tiền lì xì "độc, lạ" từ các nước cũng được rao bán công khai.") |
| Những loại tiền lì xì "độc, lạ" từ các nước cũng được rao bán công khai. |
Chẳng hạn, một tép tiền (100 tờ) mệnh giá 100 Rupiah Indonesia được bán với giá 1,2 triệu đồng. Tương tự, một tép 1 Đô rồng Bhutan có giá 900.000 đồng, một tép 1.000 Kip Lào có giá 390.000 đồng, và một tép 500 Sum Uzbekistanđược bán với giá 700.000 đồng.
Những loại tiền “độc” hơn, như số seri năm sinh kép (ví dụ 19701970), có mức giá cao ngất ngưởng: tờ 10.000 đồng là 400.000 đồng, tờ 200.000 đồng là 800.000 đồng, còn tờ 500.000 đồng lên đến 1.200.000 đồng.
Thị trường còn xuất hiện các loại tiền lưu niệm như tiền 2 USD in hình rắn mạ vàng, giá 140.000 đồng/tờ, tặng kèm tờ “1 triệu USD” thần tài; cặp tiền xu Úc rắn mạ vàng, bạc kèm túi gấm đỏ, giá 80.000 đồng/cặp; hay tiền xu Phật Tổ Như Lai, tiền xu thần tài Hồng Kông mạ vàng với giá 60.000 đồng/xu...
Tiềm ẩn nhiều rủi ro
Dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới không còn xa lạ, đặc biệt khi Tết Nguyên đán đang cận kề, khiến nhu cầu của người dân ngày càng tăng cao. Thế nhưng, chính việc này cũng tạo điều kiện cho các đối tượng lừa đảo, lợi dụng thời cơ, đánh vào tâm lý, nhu cầu của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn tinh vi.
Do hoạt động đổi tiền lẻ, tiền mới thường giao dịch qua mạng nên thực tế có người khi nhận về cọc tiền bị rút ruột, không đúng sêri lẫn tiền cũ nát, thậm chí không kiểm tra kỹ càng còn có thể nhận về tiền giả… Nghiêm trọng hơn, một số nạn nhân còn bị “bùng” tiền cọc khi chủ tài khoản bán tiền chặn liên lạc ngay sau khi nhận được chuyển khoản.
Điều đáng nói là những người bị lừa đảo, nhận tiền giả thường không dám trình báo với cơ quan chức năng vì lo ngại bị truy cứu trách nhiệm liên quan đến việc mua – bán tiền giả.
![Để tránh "tiền mất, tật mang", người dân cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi từ các hội nhóm.](https://phapluatmedia.vn/stores/news_dataimages/2025/012025/12/04/doitien2-3211-699420250112043256.jpg "Để tránh "tiền mất, tật mang", người dân cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi từ các hội nhóm.") |
| Để tránh "tiền mất, tật mang", người dân cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi từ các hội nhóm. |
Theo quy định của pháp luật, mọi hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ có thu phí ngoài hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc các cơ sở được cấp phép đều bị coi là bất hợp pháp. Cá nhân vi phạm có thể bị phạt đến 40 triệu đồng theo Nghị định 88 của Chính phủ. Trường hợp tổ chức có hành vi đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử phạt gấp 2 lần, từ 40 triệu đồng đến 80 triệu đồng. Điều này cho thấy, việc đổi tiền ngoài các kênh chính thống không chỉ mang lại rủi ro tài chính mà còn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Mới đây, Cục An toàn thông tin cũng đưa ra khuyến cáo, người dân cần cảnh giác với những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không thực hiện đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Người dân chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, được cấp giấy phép hoạt động hợp pháp.
Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, Cục An toàn thông tin khuyến cáo, trước khi giao dịch, người dân cần kiểm tra phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; so sánh tỷ giá chênh lệch với thị trường và không tin vào những dịch vụ có tỷ giá quá cao hoặc quá thấp so với mặt bằng chung. Đặc biệt, người dân cần cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng.
Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hoặc thực hiện các hành vi lừa đảo, trục lợi, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật.
Thanh Hà
Theo dõi chúng tôi trên:
(PLM) - Mặc dù UBND tỉnh Yên Bái đã có Chỉ thị về việc tăng cường công tác quản lý, bảo vệ khoáng sản chưa khai thác trên địa bàn tỉnh. Tuy nhiên, nhiều điểm tập kết, khai thác cát, sỏi tại các xã Mậu Đông, An Thịnh và thị trấn Mậu A, huyện Văn Yên vẫn đang có dấu hiệu hoạt động trái phép gây ảnh hưởng xấu tới môi trường, gây nguy cơ “chảy máu khoáng sản”, thất thoát nguồn thu cho ngân sách.
(PLM) - Chiều tối ngày 13/4, Báo Pháp luật Việt Nam cùng UBND huyện Trạm Tấu (tỉnh Yên Bái), Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Hưng Việt đã tổ chức lễ Tổng kết Giải leo núi “Bước chân trên mây” lần thứ II - Chinh phục đỉnh Tà Xùa năm 2025. Cũng tại buổi lễ tổng kết, ông Trần Ngọc Hà – Phó tổng biên tập Báo Pháp luật Việt Nam cho biết tiếp nối thành công của mùa 2, báo sẽ tiếp tục tổ chức giải leo núi dành cho phóng viên, nhà báo các cơ quan báo chí trên cả nước ở mùa 3 với sự chuyên nghiệp hơn, chất lượng hơn, an toàn và hấp dẫn hơn. Đây là cam kết của Báo PLVN và những người có trách nhiệm, có tình cảm gắn bó với địa phương.
(PLM) - Chỉ sau 2 giờ 15 phút, Vận động viên Trịnh Hoàng Yên – số báo danh 025 đã xuất xắc vượt qua 12km cung đường Giải leo núi Bước chân trên mây lần 2 – Chinh phục đỉnh Tà Xùa để cán đích đầu tiên, qua đó chiến thắng thuyết phục ở bộ giải giành cho nam. Đây là lần thứ 2 liên tiếp vận động viên đến từ Hội Nhà báo tỉnh Yên Bái tham dự và có thành tích vượt trội tại Giải leo núi “Bước chân trên mây”. Ở mùa giải đầu tiên được tổ chức, anh Trịnh Hoàng Yên từng phải về nhì , chức vô địch lần này càng trở nên đặc biệt, khẳng định sự bền bỉ và quyết tâm không ngừng nghỉ , qua đó giữ lại cúp vô địch ở lại tỉnh Yên Bái – địa phương 2 năm liền được chọn làm nơi tổ chức giải.
(PLM) - Sáng 12/4, hơn 100 nhà báo, phóng viên thuộc các cơ quan thông tấn báo chí trong cả nước hào hứng "vào cuộc" tranh giải "Bước chân trên mây" chinh phục đỉnh Tà Xùa từ chân núi thuộc chòm Sáng Nhù, thôn Tà Xùa, xã Bản Công. Thời tiết tạo thuận lợi cho các vận động viên.
(PLM) - Kết luận thanh tra đột xuất việc chấp hành quy định của pháp luật lĩnh vực công chứng của Thanh tra Sở Tư pháp Hà Nội đã chỉ ra nhiều tồn tại, thiếu sót, vi phạm của Văn phòng công chứng Nguyễn Liễu.
(PLM) - Vừa qua, Ban An toàn giao thông tỉnh Cà Mau có buổi làm việc với Đại diện Ban tổ chức Chương trình caravan Báo Pháp luật Việt Nam về việc phối hợp tổ chức "Sự kiện tuyên truyền phổ biến pháp luật an toàn giao thông học đường - lần 3 tại Cà Mau".
Tới tham dự buổi họp về phía Ban ATGT tỉnh Cà Mau có ông Nguyễn Thanh Bằng - Chánh văn phòng Ban ATGT tỉnh, ông Nguyễn Văn Đen – Phó Giám đốc sở Văn hóa, Thể thao và Du Lịch, ông Tạ Minh Vũ - Phó giám đốc Sở Giáo dục và Đào tạo, ông Kiều Minh Được - Trưởng Phòng CSGT Công an tỉnh, bà Phạm Như Quỳnh - Đại diện Sở Tài chính, cùng phóng viên Báo Cà Mau dự đưa tin. Về phía Ban tổ chức Caravan Báo Pháp Luật Việt Nam, có Ông Nguyễn Văn Nam - Phó Ban tổ chức thường trực, cùng đại diện nhà tài trợ bà Trần Ánh Hoa – Giám đốc Công ty Tân Phạm Nguyên và đại diện Câu lạc bộ Doanh Nhân và Pháp Luật tại TP. HCM.
(PLM) - Sáng ngày 5/4, tại Quảng Ninh, Báo Pháp luật Việt Nam phối hợp với Tạp chí Pháp luật và Phát triển đã tổ chức hội thảo quốc tế với chủ đề Hoàn thiện thể chế nhằm hiện thực hóa nguyên tắc “Lợi ích hài hòa, rủi ro chia sẻ” trong lĩnh vực đầu tư trực tiếp. Từ thực tiễn xuất hiện những bất cập, hạn chế, các đại biểu nêu những đề xuất cùng các giải pháp khắc phục để thúc đẩy nguyên tắc "Lợi ích hài hòa, rủi ro chia sẻ", hoàn thiện thể chế nhằm thu hút các nhà đầu tư trong nước và nước ngoài cho giai đoạn phát triển mạnh mẽ tiếp theo của đất nước, đưa đất nước bước vào kỷ nguyên mới, kỷ nguyên vươn mình của dân tộc.
(PLM)- Hàng nghìn sản phẩm bông tẩy trang nhãn hiệu La Soirée bị làm giả với giá trị lên đến hơn 850 triệu đồng, đang chuẩn bị tuồn ra thị trường đã được Đội 6 - Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an thành phố Hà Nội kịp thời ngăn chặn. Đại diện Cơ quan Cảnh sát điều tra cho biết, đây không phải là lô hàng duy nhất mà các đối tượng đã làm giả. Về phía đơn vị sản xuất và phân phối chính hãng, ông Đặng Thanh Tùng - đại diện Công ty TNHH La Claire chia sẻ: "Không quá bất ngờ khi thương hiệu của mình là mục tiêu mà các đối tượng làm giả hướng đến. Và mong muốn cơ quan chức năng xử lý thật nghiêm minh để bảo vệ quyền lợi của doanh nghiệp cũng như người tiêu dùng…”.
(PLM) - Sản phẩm Cà phê gừng đen mật ong đang bị nghi vấn về nguồn gốc xuất xứ khi Công ty TNHH Dược phẩm VESCO (đơn vị có tên trên bao bì) khẳng định không sản xuất, không phân phối, không có bất kỳ hợp đồng gia công nào liên quan đến sản phẩm. Theo đó, ngày 10/2/2025, công ty VESCO đã có văn bản gửi Sở An toàn thực phẩm TP.HCM đề nghị thu hồi hồ sơ tự công bố, và gửi báo cáo đến Chi Cục An toàn Vệ sinh thực phẩm Hà Nội đề nghị kiểm tra, xử lý tình trạng lưu hành sản phẩm không rõ nguồn gốc xuất xứ, có dấu hiệu hàng giả, hàng nhái. Đồng thời, công ty VESCO cũng đã yêu cầu Công ty TNHH Xuất nhập khẩu Thương mại LHV chấm dứt ngay việc phân phối sản phẩm Cà phê gừng đen mật ong không rõ nguồn gốc xuất xứ, sản phẩm giả mạo… điều này đặt ra dấu hỏi lớn về tính minh bạch và hợp pháp của sản phẩm này trên thị trường.
(PLM) - Năm 2021 chị L.T.B.H (sinh sống tại Hà Nội) đến Phòng khám Bác sĩ Đ.T.D – có địa chỉ tại quận Đống Đa, Hà Nội để nâng mũi với giá 35 triệu đồng, chất liệu sụn Surgiform, thế nhưng theo chị bằng một cách nào đó chiếc sụn mũi Surgiform lại biến thành sụn Silicon có giá thành rẻ hơn nhiều.
